祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金    招募说明书（更新）   基金管束东说念主：祥瑞基金管束有限公司   基金托管东说念主：浙商银行股份有限公司                          祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                        枢纽指示 《对于准予祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可2019726 号）进行 召募。本基金基金合同于 2019 年 12 月 17 日隆重收效。 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和商场长进作出 骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。 书等信息裸露文献，自主判断基金的投资价值，全面强硬本基金产物的风险收益特征，应充 分商量投资者自身的风险承受武艺，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出零丁决策。基金管束东说念主提醒投资者基金投资的“买者欣喜”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行背负。 投老本基金前，应全面了解本基金的产物特性，感性判断商场，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系统性风险、 个别证券额外的非系统性风险、基金管束东说念主在基金管束实施过程中产生的基金管束风险、本 基金的特定风险等等。投资者投资于本基金在顶点情况下可能损失一皆本金。 股票型基金。 单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、 资产赈济证券、债券回购、银行进款（契约进款、讲述进款以及如期进款等）、同行存单、 现金以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会的连系 法令）。   本基金不投资于股票，也不投资于可退换债券（可分离往来可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。 握有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%。现金 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 于运行面值，本基金投资者有可能出现亏蚀。 对本基金功绩阐述的保证。                          祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越 50%的除外。法律法例、监管机构另 有法令的，从其法令。 的流动性风险管束要领、实施备用的流动性风险管束器具的情形、标准及对投资者的潜在影 响，详见招募说明书第十七部分。 不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等联系章节。侧袋机制 实施期间，基金管束东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金 份额握有东说念主仔细阅读连系内容并关爱本基金启用侧袋机制时的特定风险。   投资者证据解析并同意申购本基金基金份额的行动即视为同意履行全力配合基金管束 东说念主穿透识别最终投资者（穿透识别模范以法律法例、自律法令及连系开户机构的要求为准， 下同）的义务，如投资者拒却配合基金管束东说念主进行穿透识别最终投资者的，基金管束东说念主有权 拒却投资者的申购央求，申购央求依然证据的，基金管束东说念主有权强制赎回相应的基金份额。 本招募说明书所载内容截止日期为 2024 年 6 月 30 日，其中投资组合论说与基金功绩截止日 期为 2024 年 6 月 30 日。联系财务数据未经审计。                                                                    祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                第一部分 前言   《祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书”或“本招 募说明书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资 基金销售机构监督管束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信 息裸露管束办法》（以下简称“《信息裸露办法》”）、《公开召募敞开式证券投资基金流 动性风险管束法令》（以下简称“《流动性风险管束法令》”）和其他联系法律法例以及《平 安惠文纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书阐扬了祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金的投资方向、策略、风险、费率 等与投资东说念主投资决策联系的必要事项，投资东说念主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金管束东说念主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性述说或首要遗漏，并对其真 实性、准确性、完满性承担法律服务。   祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说 明书所载明的而已央求召募的。本基金管束东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他联系法令享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额握有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同、基金产物而已概要。                            祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                       第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义： 有用校正和补充 投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用校正和补充 过火更新 行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有接续力的决定、决议、讲述等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议校正， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届寰宇东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的校正 开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其频频作念出的校正 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息裸露管束办法》及颁布机关对其频频作念出的校正 召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其频频作念出的校正 实施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险管束法令》及颁布机关对其频频作念出的修 订 体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主                        祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 存续或经联系政府部门批准缔造并存续的企业法东说念主、事迹法东说念主、社会团体或其他组织 给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个往来日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受限的新股及非公开刊行股票、资产 赈济证券、因刊行东说念主债务违约无法进行转让或往来的债券等 式，将基金疗养投资组合的商场冲击成安分拨给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受挫伤并得到平允对待 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 申购、赎回及提供基金往来账户信息查询等行为 阅历并与基金管束东说念主签订了基金销售服务契约，办理基金销售业务的机构 账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的证据、算帐和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额握有东说念主名册和办理非往来过户等 受祥瑞基金管束有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、退换、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完了，并取得中国证监会书面证据的日期 算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日期 个月                          祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 理东说念主所管束的敞开式证券投资基金登记方面的业务法令，由基金管束东说念主和投资东说念主共同死守 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现金的行动 央求将其握有基金管束东说念主管束的、某一基金的基金份额退换为基金管束东说念主管束的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资方式 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份额总和后的余额) 跨越上一敞开日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为出 他资产的价值总和 额净值的过程                    祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 露办法》法令的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子 裸露网站）等媒介 证券期货投资管束办法》及连系法律法例法令使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 其更新 58、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门账户进 行处置算帐，主见在于有用阻滞并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于流动性风险管 理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户 存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确定性的资产                         祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  第三部分 基金管束东说念主 一、基金管束东说念主概况   称呼：祥瑞基金管束有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   缔造日期：2011 年 1 月 7 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监许可【2010】1917 号   组织阵势：有限服务公司（中外结伙）   注册老本：东说念主民币 130，000 万元   存续期限：握续规划   连系东说念主：马杰   连系电话：0755-22623179   股东称呼、股权结构及握股比例：     股东称呼                   出资额（万元）      出资比例     祥瑞相信有限服务公司             88，647       68.19%     大华资产管束有限公司             22，763       17.51%     三亚盈湾旅业有限公司             18，590       14.30%     共计                     130，000      100%   基金管束东说念主无任何首要行政处罚记录。   客服电话：400-800-4800（免远程话费） 二、主要东说念主员情况 （一） 董事、监事及高档管束东说念主员   罗春风先生，董事长，博士，高档经济师，曾任职中华寰宇总工会国际部干部、祥瑞保 险集团办公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 部总司理、祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金管束有 限公司副总司理、祥瑞基金管束有限公司总司理。现任祥瑞基金管束有限公司董事长，兼任 深圳祥瑞汇通投资管束有限公司实行董事。   肖宇鹏先生，董事，学士，曾任职中国证监会系统、祥瑞基金管束有限公司督察长。现 任祥瑞基金管束有限公司总司理。   张智淳女士，董事，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司企划部策动管束岗/ 精算岗、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司企划精算部企划室司理、企划精算部总司理助 理、中国祥瑞财产保障股份有限公司商场企划部副总司理、中国祥瑞保障（集团）股份有限 公司企划部副总司理、企划部总司理、中国祥瑞财产保障股份有限公司共同资源中心财企负 责东说念主、总司理助理、首席投资官、财务负责东说念主、董事会秘书，现任中国祥瑞保障（集团）股 份有限公司首席财务官（财务负责东说念主），兼任中国祥瑞财产保障股份有限公司董事、祥瑞证 券股份有限公司董事、祥瑞相信有限服务公司董事、祥瑞科技（深圳）有限公司董事、深圳 祥瑞笼统金融服务有限公司董事、祥瑞国际融资租出有限公司董事、中国祥瑞保障国外(控 股)有限公司董事。   孙建平先生，董事，硕士，曾任职上海沪东造船坞、祥瑞保障深圳上步分公司水险业务 部室主任、祥瑞保障总公司涉外业务部总司理助理、祥瑞产险深圳分公司副总司理、祥瑞产 险总公司车险部总司理、祥瑞产险广东分公司副总司理、祥瑞产险总公司协理、副总司理、 总司理、董事长兼 CEO，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司首席东说念主力资源实行官。   李亚男女士，董事，硕士，曾任职花旗银行（中国）有限公司、上海证券往来所、祥瑞 证券股份有限公司投资银行部股权融资团队实行副总司理，现任中国祥瑞保障（集团）股份 有限公司资产管控中心高档资产策略司理。   张志坚先生，董事，学士，曾任职新加坡大华银行零卖银行业务副司理、UOBB 证券（印 尼）董事兼主管、新加坡大华银行上海分行副行长、行长、大华银行（中国）有限公司上海 分行行长兼中国区企业与买卖部主管，现任大华银行集团番邦径直投资盘问与机构协作统筹 部董事总司理兼主管，兼任大华银行越南分行成员委员会成员。   张文杰先生，董事，学士，曾任职新加坡政府投资公司“相称投资部门”首席投资员、 大华资产管束有限公司组合司理、国际股票和全球科技团队主管，现任大华资产管束有限公 司实行董事及首席实行长，兼任大华资产管束（泰国）有限公司董事、大华资产管束（马来 西亚）有限公司董事、大华资产管束（中国台湾）有限公司董事。   薛世峰先生，零丁董事，硕士，曾任职江西省行政学院老实、深圳市龙岗镇投资管束公 司投资部部长、龙岗实业股份有限公司总司理、法定代表东说念主、深圳市鑫德莱实业有限公司总 司理助理兼房地产部部长、监事会主席、法律参谋人，后加入广东万乘讼师事务所任专职讼师， 现任广东宏泰讼师事务所高档合伙东说念主、专职讼师，兼任广东惠来农村买卖银行股份有限公司 零丁董事。                         祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      李娟娟女士，零丁董事，学士，曾任职安徽买卖高等专科学校教练、深圳兴粤司帐师事 务所名目司理、深圳做事手艺学院经济系教练、司帐专科主任、深圳做事手艺学院计财处处 长、深圳做事手艺学院经济学院副院长，现任深圳明阳电路科技股份有限公司零丁董事、深 圳市说念尔顿电子材料股份有限公司零丁董事。      刘雪生先生，零丁董事，硕士，曾任职深圳蛇口中华司帐师事务所审计员、深圳华裔城 集团司帐师、财务司理、子公司副总司理、总司帐师、深圳市注册司帐师协会部门临时负责 东说念主、秘书长助理，现任深圳市注册司帐师协会秘书长，兼任吉兆业集团控股有限公司零丁董 事。      潘汉腾先生，零丁董事，学士，曾任职新加坡赫乐财务有限公司助理司理、新加坡花旗 银行副总裁、新加坡大华银行高档实行副总裁，现任 UOL GROUP LIMITED 零丁董事。   许黎女士，监事会主席，学士，曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司广东分公司稽核 监察部、中国祥瑞保障（集团）股份有限公司稽核监察部、法律合规部、深圳祥瑞笼统金融 服务有限公司稽核监察名目中心银行投资审计部，现任中国祥瑞保障（集团）股份有限公司 内控管束中心稽核监察部高档司理，兼任祥瑞相信有限服务公司监事、祥瑞证券股份有限公 司监事、祥瑞不动产有限公司监事、祥瑞斥地投资有限公司监事、祥瑞好房（上海）电子商 务有限公司监事、祥瑞城市信息服务（深圳）有限公司监事、祥瑞城市斥地科技（深圳）有 限公司监事。      冯方女士，监事，硕士，曾任职淡马锡控股和其旗下的富敦资产管束公司以及新加坡毕 盛资产公司、鼎崴老本管束公司，现任大华资产管束有限公司风控主管。      郭晶女士，监事，硕士，曾任职溢达集团研发总监助理、侨鑫集团东说念主力资源管束岗，现 任祥瑞基金管束有限公司东说念主力资源室司理。      李峥女士，监事，硕士，曾任职德勤华永司帐师事务所高档审计员、深圳市宝能投资集 团财务部司帐主管，现任祥瑞基金管束有限公司监察稽核副总监。   罗春风先生，博士，高档经济师。曾任职中华寰宇总工会国际部干部，祥瑞保障集团办 公室主任助理、祥瑞东说念主寿广州分公司副总司理、祥瑞东说念主寿总公司东说念主事行政部/培训部总司理、 祥瑞保障集团品牌宣传部总司理、祥瑞东说念主寿北京分公司总司理、祥瑞基金管束有限公司副总 司理、祥瑞基金管束有限公司总司理，现任祥瑞基金管束有限公司董事长，兼任深圳祥瑞汇 通投资管束有限公司实行董事。      肖宇鹏先生，学士。曾任职中国证监会系统、祥瑞基金管束有限公司督察长。现任祥瑞 基金管束有限公司总司理。      林婉文女士，毕业于新加坡国立大学，领有学士和荣誉学位，新加坡籍。曾任职新加坡 国防部职员，大华银行集团助理司理、电子渠说念负责东说念主、个东说念主金融部投资产物销售主管、大                                祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 华银行集团行长助理，大华资产管束公司大中华区业务开发主管，高档董事。现任祥瑞基金 管束有限公司副总司理。    陈特正先生，学士。曾任职深圳发展银行龙岗支行行长助理，龙华支行副行长、龙岗支 行副行长、布吉支行行长、深圳分行信贷风控部总司理、祥瑞银行深圳分行信贷审批部总经 理、祥瑞银行总行公司授信审批部高档审批师、祥瑞银行沈阳分行行长助理兼风控总监。现 任祥瑞基金管束有限公司督察长。    王金涛先生，学士。曾任职中国祥瑞东说念主寿保障股份有限公司北京分公司企划部主任，经 理、祥瑞基金筹备组渠说念销售部司理、深圳祥瑞汇通投资管束有限公司业务中心总司理、公 司副总司理、公司总司理。现任祥瑞基金管束有限公司总司理助理。 （二） 基金司理    李晓天先生 ，好意思国康涅狄格大学金融风险管束专科硕士，曾任安信证券股份有限公司 信用计划员、安信证券资产管束有限公司信用计划员。2021 年 9 月加入祥瑞基金管束有限 公司，曾担任固定收益投资中心计划部计划员、高档计划员、投资司理。现担任祥瑞惠鸿纯 债债券型证券投资基金（2024-10-14 于今）、祥瑞惠旭纯债债券型证券投资基金（2024-10-25 于今）、祥瑞合泰 3 个月如期敞开债券型发起式证券投资基金（2024-11-01 于今）、祥瑞 高等第债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）、祥瑞合庆 1 年如期敞开债券型发起式 证券投资基金（2024-11-01 于今）、祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）、 祥瑞惠融纯债债券型证券投资基金（2024-11-01 于今）、祥瑞惠兴纯债债券型证券投资基 金（2024-11-15 于今）、祥瑞合丰如期敞开纯债债券型发起式证券投资基金（2024-11-15 于今）、祥瑞惠隆纯债债券型证券投资基金（2024-11-15 于今）基金司理。    罗薇女士，新南威尔士大学金融司帐学专科硕士，曾任红塔红土基金管束有限公司固定 收益往来员、基金司理助理、基金司理。2020 年 11 月加入祥瑞基金管束有限公司。现担任 祥瑞往来型货币商场基金（2022-05-24 于今）、祥瑞日增利货币商场基金（2022-06-13 至 今）、祥瑞金钱宝货币商场基金（2022-07-01 于今）、祥瑞合慧如期敞开纯债债券型发起 式证券投资基金（2022-07-01 于今）、祥瑞惠信 3 个月如期敞开债券型证券投资基金 （2022-11-07 于今）、祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金（2025-01-14 于今）基金司理。    罗薇女士曾管束的基金称呼及管束时候：祥瑞合丰如期敞开纯债债券型发起式证券投资 基金（2022-06-17 至 2024-11-28）、祥瑞惠隆纯债债券型证券投资基金（2022-07-01 至 鸿纯债债券型证券投资基金（2022-07-01 至 2024-11-28）、祥瑞惠泰纯债债券型证券投资 基金（2022-07-01 至 2023-10-20）。                              祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      历任基金司理，余斌，2019 年 12 月 17 日至 2021 年 06 月 29 日任本基金基金司理；段 玮婧，2021 年 6 月 07 日至 2024 年 12 月 04 日任本基金基金司理。 （三） 固定收益投资决策委员会成员      公司总司理助理兼固定收益投资总监张文平先生、固定收益投资中心总监助理张恒先生、 固定收益投资中心总监助理高勇标先生、固定收益投资中心计划部负责东说念主田元强先生、固定 收益投资中心基金司理刘晓兰女士。      上述东说念主员之间不存在嫡支属关系。 三、基金管束东说念主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管束东说念主的财产互相零丁，对所管束的不同基金划分管束，划分记账，进行证 券投资； 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的法令，按联系法令磋磨并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱； 同》过火他联系法令另有法令外，在基金信息公开裸露前应予守秘，不向他东说念主走漏； 益；                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 以上； 够按照《基金合同》法令的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开而已，并在支付合理 成本的条件下得到联系而已的复印件； 管东说念主； 承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而衔命； 《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担服务； 理东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后 四、基金管束东说念主的承诺 的行动，并承诺建立健全里面收敛轨制，遴选有用要领，防御违背《证券法》行动的发生； 遴选有用要领，防御下列行动的发生：   （1）将基金管束东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）扞拒允地对待管束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务便利为基金份额握有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违法承诺收益或者承担损失；                          祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （5）侵占、挪用基金财产；      （6）走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东说念主从事相 关的往来行为；      （7）野蛮职守，不按照法令履行职责；      （8）法律、行政法例和中国证监会法令阻截的其他行动。 法例、规章及行业表率，敦厚信用、勤苦尽责，不从事以下行为：      （1）越权或违法规划；      （2）违背基金合同或托管契约；      （3）额外挫伤基金份额握有东说念主或其它基金连系机构的正当权益；      （4）在向中国证监会报送的而已中平心而论；      （5）拒却、过问、阻截或严重影响中国证监会照章监管；      （6）野蛮职守、耗损权力；      （7）走漏在职职期间洞悉的联系证券、基金的买卖秘要、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资策动等信息；      （8）除按本公司轨制进行基金运作投资外，径直或转折进行其它股票投资；      （9）协助、接受托福或以其它任何阵势为其它组织或个东说念主进行证券往来；      （10）违背证券往来场合业务法令，利用对敲、倒仓等技能摆布商场价钱，纳闷商场秩 序；      （11）贬损同行，以提高我方；      （12）在公开信息裸露和告白中额外含有子虚、误导、诓骗要素；      （13）以不正当技能谋求业务发展；      （14）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东说念主员形象；      （15）其它法律、行政法例阻截的行动。      为珍爱基金份额握有东说念主的正当权益，本基金阻截从事下列行动：      （1）承销证券；      （2）违背法令向他东说念主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷服务的投资；      （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有法令的除外；      （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；      （6）从事内幕往来、摆布证券往来价钱过火他不正当的证券往来行为；      （7）法律、行政法例和中国证监会法令阻截的其他行为。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻截性法令，如适用于本基金，基金管束东说念主 在履行稳妥标准后，则本基金投资不再受连系限制或按变更后的法令实行。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股股东、现实收敛东说念主或者 与其有其他首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联往来的，应当稳妥基金的投资方向和投资策略，死守基金份额握有东说念主利益优先的原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实行。连系往来必 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予裸露。首要关联往来应提交基金管束东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   （1）依照联系法律法例和基金合同的法令，本着敬业、诚信和严慎的原则为基金份额 握有东说念主谋取最大利益；   （2）不协助、接受托福或以其他任何阵势为其他组织或个东说念主进行证券往来，不利用职 务之便为我方、或任何局外人谋取利益；   （3）不违背现行有用的法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的联系法令，不泄 露在职职期间洞悉的联系证券、基金的买卖秘要、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资 策动等信息；   （4）不从事挫伤基金财产和基金份额握有东说念主利益的证券往来过火他行为。 五、基金管束东说念主的里面收敛轨制   为保证公司表率化运作，有用地防御和化解规划风险，促进公司诚信、正当、有用规划， 保障基金份额握有东说念主利益，珍爱公司及公司股东的正当权益，本基金管束东说念主建立了科学、严 密、高效的里面收敛体系。   （1）保证公司规划管束行为的正当合规性；   （2）保证基金份额握有东说念主的正当权益不受扰乱；   （3）已毕公司稳健、握续发展，珍爱股东权益；   （4）促进公司全体职工信守做事操守，梗直诚信，廉正自律，勤苦尽责；   （5）保护公司最枢纽的老本：公司声誉。   （1）全面性原则：里面收敛必须覆盖公司的扫数部门和岗亭，浸透各项业务过程和业 务方法，并广博适用于公司每一位职员；                    祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）审慎性原则：里面收敛的中枢是有用防御各式风险，公司组织体系的组成、里面 管束轨制的建立都要以防御风险、审慎规划为起点；   （3）互相制约原则：公司确立的各部门、各岗亭权责分明、互相制衡；   （4）零丁性原则：公司根据业务的需要缔造相对零丁的机构、部门和岗亭；公司里面 部门和岗亭确实立必须权责分明；   （5）有用性原则：各式里面管束轨制具有高度的泰斗性，应是扫数职工严格死守的行 动指南；实行里面管束轨制不成有任何例外，任何东说念主不得领有越过轨制或违背规章的权力；   （6）应时性原则：里面收敛应具有前瞻性，而且必须跟着公司规划政策、规划方针、 规划理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行相应的修 改和完善；   （7）成本效益原则：公司运用科学化的规划管束方法镌汰运作成本，提高经济效益， 力求以合理的收敛成本达到最好的里面收敛成果；   （8）防火墙原则：公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，基金投资研 究、决策、实行、算帐、评估等部门和岗亭，应当在物理上和轨制上稳妥阻滞。   公司制定了合理、完备、有用并易于实行的轨制体系。公司轨制体系由不同层面的轨制 组成。按照其着力大小分为四个层面：第一个层面是公司里面收敛大纲，它是公司制定各项 规章轨制的概要和统辖；第二个层面是公司基本管束轨制，包括风险收敛轨制、投资管束制 度、基金司帐轨制、信息裸露轨制、监察稽核轨制、信息手艺管束轨制、公司财务轨制、资 料档案轨制、功绩评估捕快轨制和伏击应变轨制；第三个层面是部门业务规章，是在基本管 理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭确立、岗亭服务、操作守则等的具体说明；第 四个层面是业务操作手册，是各项具体业务和管束服务的运行办法，是对业务各个细节、流 程进行的形容和接续。它们的制订、修改、实施、废止应该遵摄影应的标准，每一层面的内 容不得与其以表层面的内容相抵触。公司嗜好对轨制的握续考验，诱导业务的发展、法例及 监管环境的变化以及公司风险收敛的要求，接续搜检和增强公司轨制的完备性、有用性。   （1）授权轨制   公司的授权轨制荟萃于扫数这个词公司行为。股东会、董事会、监事会和管束层必须充分履行 各自的权力，健全公司逐级授权轨制，确保公司各项规章轨制的贯彻实行；各项经济规划业 务和管束标准必须降服管束层制定的操作规程，承办东说念主员的每一项服务必须是在业务授权范 围内进行。公司首要业务的授权必须遴选书面阵势，授权书应当明确授权内容和时效。公司 授权要稳妥，对已获授权的部门和东说念主员应建立有用的评价和反馈机制，对已不适用的授权应 实时修改或取消授权。   （2）公司计划业务                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   计划服务应保握零丁、客不雅，不受任何部门及个东说念主的不正当影响；建立严实的计划服务 业务经过，形成科学、有用的计划方法；建立投资产物备选库轨制，计划部门根据投资产物 的特征，在充分计划的基础上建立和珍爱备选库。建立计划与投资的业务交流轨制，保握畅 通的交流渠说念；建立计划论说质地评价体系，接续提高计划水平。   （3）基金投资业务   基金投资应确立科学的投资理念，根据决策的风险防御原则和效恣意原则制定合理的决 策标准；在进行投资时应有明确的投资授权轨制，并应建立与所授权限相应的接续轨制和考 核轨制。建立严格的投资阻截和投资限制轨制，保证基金投资的正当合规性。建立投资风险 评估与管束轨制，将要点投资限制在法令的风险权名额度内；对于投资结果建立科学的投资 管束功绩评价体系。   （4）往来业务   建立麇集往来室和麇集往来轨制，投资指示通过麇集往来室完成；应建立往来监测系统、 预警系统和往来反馈系统，完善连系的安全设施；麇集往来室吩咐往来指示进行审核，建立 平允的往来分拨轨制，确保各基金利益的平允；往来记录应完善，并实时进行反馈、查对和 归档督察；同期应建立科学的投资往来绩效评价体系。   （5）基金司帐核算   公司根据法律法例及业务的要求建立司帐轨制，并根据风险收敛点建立严实的司帐系统， 对于不同基金、不同客户零丁建账，零丁核算；公司通过复核轨制、凭证轨制、合理的估值 方法和估值标准等司帐要领确切、完满、实时地纪录每一笔业务并正确进行司帐核算和业务 核算。同期还建立司帐档案督察轨制，确保档案确切完满。   （6）信息裸露   公司建立了完善的信息裸露轨制，保证公开裸露的信息确切、准确、完满。公司缔造了 信息裸露负责东说念主，并建立了相应的标准进行信息的采集、组织、审核和发布服务，以此加强 对信息的审查查对，使所公布的信息稳妥法律法例的法令，同期加强对信息裸露的查验和评 价，对存在的问题实时提议立异办法。   （7）监察稽核   公司缔造督察长，经董事会聘任，报中国证监会连系派出机构招供。根据公司监察稽核 服务的需要，督察长不错列席公司连系会议，调阅公司连系档案，就里面收敛轨制的实行情 况独随即履行查验、评价、论说、建议职能。督察长如期和不如期向董事会论说公司里面控 制实行情况，董事会对督察长的论说进行审议。   公司缔造法律合规监察部开展监察稽核服务，并保证法律合规监察部的零丁性和泰斗性。 公司明确了法律合规监察部及里面各岗亭的具体职责，严格制订了专科任职条件、操作标准 和组织法式。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   法律合规监察部强化里面查验轨制，通过如期或不如期查验里面收敛轨制的实行情况， 促使公司各项规划管束行为的表率运行。   公司董事会和管束层充分嗜好和赈济监察稽核服务，对违背法律法例和公司里面收敛制 度的，精良联系部门和东说念主员的服务。   （1）基金管束东说念主承诺以上对于里面收敛轨制的裸露确切、准确；   （2）基金管束东说念主承诺根据商场变化和公司业务发展接续完善里面收敛轨制。                                  祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         第四部分 基金托管东说念主      一、基金托管情面况      称呼：浙商银行股份有限公司      住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号      法定代表东说念主：陆建强      连系东说念主：卢愿      电话：0571-88261004      传真：0571-88268688      成立时候：1993 年 04 月 16 日      组织阵势：股份有限公司      注册老本：东说念主民币 21，268，696，778 元      存续期间：握续规划      批准缔造机关和批准缔造文号：中国银行业监督管束委员会银监复〔2004〕91 号      基金托管阅历批文及文号：《对于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管阅历的 批复》；证监许可〔2013〕1519 号      规划范畴：继承公众进款；披发短期、中期和长期贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供督察箱服务；经国务院银行业监督管束机构批准的其他业务。本 行经中国东说念主民银行批准，不错规划结汇、售汇业务。      陆建强先生，本公司党委文告、董事长、实行董事。形而上学硕士，高档经济师。陆先生曾 任浙江省企业档案管束中心副主任，浙江省工商局办公室副主任，浙江省工商局工商信息管 理办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江省工商行政管束局党委委员、办公室主任， 浙江省政协办公厅副主任、机关党组成员，浙江省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政 府副秘书长、办公厅党组成员，财通证券党委文告、董事长。现兼任浙江省并购联合会第一 届理事会会长、浙江省金融参谋人服务联合会第一届理事会会长、浙商总会金融服务委员会主 任。      浙商银行是十二家寰宇性股份制买卖银行之一，于 2004 年 8 月 18 日隆重开业，总部设 在浙江杭州，系寰宇第 13 家“A+H”上市银行。开业以来，浙商银行立足浙江，放眼全球， 稳健发展，已成为一家基础塌实、效益优良、风控完善的优质买卖银行。                            祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）    浙商银行以“一流的买卖银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、协、廉”五字政 治生态，鼎力阐述四干精神，练好“善、智、勤”三字经，坚握“夯基础、调结构、控风险、 创效益”十二字规划方针，践行善本金融理念，坚握灵敏规划，垒好经济周期弱明锐资产压 舱石，塌实鼓吹 321 规划策略，以数字化转换为干线，全面开展以客户为中心的笼统协同改 革，以“深耕浙江”为首要政策，金钱管束全新起程，大零卖、大公司、大投行、大资管、 大跨境五伟业务板块皆头并进、笼统协同发展，实施“客户基础、东说念主才基础、系统基础、投 研基础”四大攻坚，全面开启高质地发展的新征途。 净利润 79.99 亿元，同比增长 3.31%。限度论说期末，总资产 3.25 万亿元，比上年末增长 元，比上年末增长 3.31%，其中：继承进款余额 1.94 万亿元，比上年末增长 3.74%；不良贷 款率 1.43%、拨备覆盖率 178.12%；老本充足率 12.86%，比上年末高潮 0.67 个百分点；核 心一级老本充足率 8.38%，比上年末高潮 0.16 个百分点。    限度 2024 年 6 月末，浙商银行在寰宇 22 个省（自治区、直辖市）及香港相称行政区， 缔造了 350 家分支机构，已毕了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区、环渤海、海西地区 和部分中西部地区的有用覆盖。在英国《银各人》(The Banker)杂志“2023 年全球银行 1000 强”榜单中，我行按一级老本计位列 87 位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高 等第 AAA 主体信用评级。    浙商银行资产托管部是总行零丁的一级管束部门，根据业务条线下设业务管束中心、营 销中心、运营中心、监督中心、数字化中心，保证了托管业务前、中、后台的完满与零丁。 限度 2024 年 6 月 30 日，浙商银行资产托管部从业东说念主员共 44 名，估值算帐协作机构派驻东说念主 员 18 东说念主。    限度 2024 年 6 月 30 日，浙商银行托管证券投资基金 264 只，范畴共计 4825.94 亿元， 现在依然与数十家公募基金管束公司达成托管协作意向。    二、基金托管东说念主里面风险收敛轨制说明    严格死守国度联系托管业务的法律、法例、规章、行政性法令、行业准则和行内联系管 理法令，遵法规划、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完满， 确保联系信息确实切、准确、完满、实时，保护基金份额握有东说念主的正当权益。    浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管束和运营部门， 资产托管部专门确立了监督稽核团队，配备了专职里面监察稽核东说念主员负责托管业务的里面控 制和风险管束服务，具有零丁应用监督稽核服务的权力和武艺。                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   资产托管部建立了托管系统和完善的轨制收敛体系。轨制体系包含管束轨制、实施细目、 岗亭职责、业务操作经过，不错保证托管业务的表率操作、顺利进行；业务东说念主员具备从业资 格；业务管束严格实行复核、审核、查验轨制，授权服务实行麇集收敛，业务印记按规程保 管、存放、使用，账户而已严格督察，制约机制严格有用；业务操作区专门确立，闭塞管束， 实施音像监控；业务信息由专职信息裸露东说念主负责，防御泄密；业求已毕自动化操作，防御东说念主 为事故的发生，手艺系统完满、零丁。   三、基金托管东说念主对基金管束东说念主运作基金进行监督的方法和标准   基金托管东说念主负有对基金管束东说念主的投资运作应用监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同过火他联系法令，托管东说念主对基金的投资对象和范畴、投资组合比例、投资 限制、用度的计提和支付方式、基金司帐核算、基金资产估值和基金净值的磋磨、收益分拨、 申购赎回以过火他联系基金投资和运作的事项，对基金管束东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有违背《基金法》、《运作办法》、基金合同和联系法律法 规法令的行动，应实时以书面阵势讲述基金管束东说念主限期纠正，基金管束东说念主收到讲述后应实时 查对并以书面阵势对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金托管东说念主有权随时对讲述县项进行 复查，督促基金管束东说念主改正。基金管束东说念主对基金托管东说念主讲述的违法事项未能在限期内纠正的， 基金托管东说念主应论说中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有首要违法行动，立即论说中国证监会，同期，讲述基金管 理东说念主限期纠正，并将纠正结果论说中国证监会。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主的指示违背法律、行政法例和其他联系法令，或者违背基金 合同约定的，应当拒却实行，立即讲述基金管束东说念主，并实时向中国证监会论说。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据往来标准依然收效的指示违背法律、行政法例和其他有 关法令，或者违背基金合同约定的，应当立即讲述基金管束东说念主，并实时向中国证监会论说。                            祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                      第五部分 连系服务机构 一、基金份额销售机构 （一） 直销机构   （1）祥瑞基金管束有限公司直销中心   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   连系东说念主：郑权   连系电话：0755-22627627   传真：0755-23990088   客服电话：400-800-4800   网址：www.fund.pingan.com   （2）祥瑞基金网上往来平台   网址：www.fund.pingan.com   连系东说念主：张勇   客服电话：400-800-4800 （二） 其他销售机构   本基金其他销售机构信息请详见基金管束东说念主官网公示的销售机构信息表。基金管束东说念主可 根据联系法律法例法令疗养销售机构，并在基金管束东说念主网站公示。 二、注册登记机构   祥瑞基金管束有限公司   注册地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   电话：0755-22624581   传真：0755-23990088   连系东说念主：张平 三、出具法律想法书的讼师事务所                        祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）  讼师事务所：上海市通力讼师事务所  地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼  负责东说念主：韩炯  电话：021-3135 8666  传真：021-3135 8600  承办讼师：清早、陈颖华  连系东说念主：陈颖华 四、审计基金财产的司帐师事务所  司帐师事务所：普华永说念中天司帐师事务所（特殊普通合伙）  住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室  办公地址：中国上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼  法定代表东说念主：李丹  连系电话：（021）2323 8888  传真电话：（021）2323 8800  承办注册司帐师：曹翠丽、李崇  连系东说念主：李崇                              祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                   第六部分 基金份额的发售    基金管束东说念主按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过火他联系法令 召募本基金，并于 2019 年 4 月 11 日经中国证监会证监许可2019726 号文准予召募注册。 境外投资者和法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者同期发售，共召募                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第七部分 基金合同的收效   一、基金合同收效   根据联系法令，本基金餍足基金合同收效条件，基金合同于 2019 年 12 月 17 日隆腾达 效。自基金合同收效日起，本基金管束东说念主隆重起原管束本基金。   二、基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产范畴   基金合同收效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额握有东说念主数目发火二百东说念主或者基金资产 净值低于 5000 万元情形的，基金管束东说念主应当在如期论说中给予裸露；连气儿 60 个服务日出现 前述情形的，基金合同将断绝并进行基金财产算帐，且无需召开基金份额握有东说念主大会，同期 基金管束东说念主应履行连系的监管论说和信息裸露标准。   法律法例或中国证监会另有法令时，从其法令。                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管束东说念主在招募说明 书或其他连系公告中列明。基金管束东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管束东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的敞开日实时候   投资东说念主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，本基金的申购和赎回的敞开日为上海证券 往来所、深圳证券往来所的往常往来日的往来时候，但基金管束东说念主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的法令公告暂停申购、赎回时除外。敞开日的具体业务办理时候在招募 说明书或连系公告中载明。   基金合同收效后，若出现新的证券往来商场，证券往来所往来时候变更或其他特殊情况， 基金管束东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时候进行相应的疗养，但应依照《信息裸露办法》 的联系法令在法令媒介上公告。   本基金于 2020 年 1 月 16 日起原办理日常申购、赎回等业务。基金管束东说念主不得在基金合 同约定之外的日期或者时候办理基金份额的申购、赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之 外的日期和时候提议申购、赎回或退换央求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回 价钱为下一敞开日基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 进行磋磨； 法权益不受挫伤并得到平允对待。   基金管束东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金管束东说念主必须依照《信 息裸露办法》的联系法令在法令媒介上公告。   四、申购与赎回的数额限制 开端为东说念主民币 1 元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 1 元（含申购费）。各                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 销售机构在稳妥上述法令的前提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体 以销售机构公布的为准，投资东说念主需死守销售机构的连系法令。   基金管束东说念主直销网点接受初度申购央求的最低金额为单笔东说念主民币 50，000 元（含申购费）， 追加申购的最低金额为单笔东说念主民币 20，000 元（含申购费）。   通过基金管束东说念主网上往来系统办理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的 限制，初度单笔最低申购金额为东说念主民币 1 元（含申购费），追加申购的单笔最低申购金额为 东说念主民币 1 元（含申购费）。 份额余额少于 5 份时，余额部分基金份额必须一同赎回。若某笔赎回将导致投资者在该销售 机构托管的该基金余额不及 5 份时，基金管束东说念主有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩 余份额一次性一皆赎回。 数不得达到或跨越基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫 达到或跨越 50%的除外）。基金管束东说念主不错法令单个投资者累计握有的基金份额数目限制， 具体法令见如期更新的招募说明书或连系公告。 额。基金份额握有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及 5 份的， 在赎回时需一次一皆央求赎回。若某笔赎回将导致投资者在该销售机构托管的该基金余额不 足 5 份时，基金管束东说念主有权将投资者在该销售机构托管的该基金剩余份额一次性一皆赎回。   基金退换分为退换转入和退换转出。通过各销售机构网点退换的，转出的基金份额不得 低于 5 份。通过本基金管束东说念主官网往来平台退换的，每次转出份额不得低于 5 份。留存份额 不及 5 份的，只可一次性赎回，不成进行退换。 元。现实操作中，在不低于前述最低名额的前提下以各销售机构的具体法令为准。 应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等要领，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。基金管束东说念主基于投资运作与风险 收敛的需要，可遴选上述要领对基金范畴给予收敛。具体见基金管束东说念主连系公告。 限制。基金管束东说念主必须依照《信息裸露办法》的联系法令在法令媒介上公告。   五、申购和赎回的标准                            祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      投资东说念主必须根据销售机构法令的标准，在敞开日的具体业务办理时候内提议申购或赎回 的央求。      投资东说念主申购基金份额时，必须在法令时候前全额托付申购款项，不然所提交的申购央求 不成立。投资东说念主在法令时候前全额托付申购款项，申购央求成立；基金份额登记机构证据基 金份额时，申购收效。      基金份额握有东说念主在提交赎回央求时，必须有填塞的基金份额余额，不然所提交的赎回申 请不成立。基金份额握有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎回 收效。基金份额握有东说念主赎回央求收效后，基金管束东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生广博赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的 支付办法参照基金合同联系条件处理。      如遇证券往来所或往来商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其 他非基金管束东说念主及基金托管东说念主所能收敛的因素影响业务处理经过，则赎回款项划付时候相应 顺延，顺延至该因素摈斥的最近一个服务日。      基金管束东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范畴内，对上述业务办理时候进行疗养， 基金管束东说念主必须依照《信息裸露办法》的联系法令在法令媒介上公告。      基金管束东说念主应以往来时候结果前受理有用申购和赎回央求确今日行为申购或赎回央求 日(T 日)，在往常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该往来的有用性进行证据。T 日提 交的有用央求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构法令的其 他方式查询央求的证据情况。若申购不告捷或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。      基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表销售机构如实 接收到央求。申购、赎回央求的证据以基金份额登记机构的证据结果为准。对于央求的证据 情况，投资东说念主应实时查询并妥善应用正当权利，不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自行承 担。      六、申购用度和赎回用度      本基金接纳前端收费模式收取基金申购用度。      本基金对申购确立级差费率，申购用度应在投资东说念主申购基金份额时收取。投资者在一天 之内若是有多笔申购，适用费率按单笔划分磋磨。                     表 2：本基金份额的申购费率               金额（M，含申购费）         申购费率                 M＜100 万          0.60%                             祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               M≥500 万            每笔 1000 元   本基金的申购用度由投资东说念主承担，主要用于本基金的商场扩充、销售、登记等各项用度， 不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收 取，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。投资东说念主赎回基金份额收取 赎回用度，该用度随基金份额的握未必候递减。                         表 3：本基金的赎回费率            握有期间（N 为日期日）         赎回费率                  N＜7 天             1.50%                 N≥30 天              0%   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，对握续握有期少于 7 日的投资东说念主，将 赎回费全额计入基金财产；对握续握有期不少于 7 日（含）的投资东说念主，赎回费总额的 25%计 入基金财产，其余用于支付登记费和其他必要的手续费。若将来法律法例或监管部门取消上 述对于赎回费的要求，如适用于本基金，则本基金依照新的法律法例或监管部门的要求实行。 裸露办法》的联系法令在法令媒介上公告。 基金估值的平允性，具体处理原则与操作表率死守连系法律法例以及监管部门、自律法令的 法令，具体见基金管束东说念主届时的连系公告。 有东说念主无骨子性不利影响的前提下，根据商场情况制定基金促销策动，如期或不如期地开展基 金促销行为。在基金促销行为期间，按连系监管部门要求履行必要手续后，基金管束东说念主不错 稳妥调低基金申购费率和基金赎回费率。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）若基金投资东说念主申购本基金份额，申购用度适用比例费率的情形下：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值                                祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （2）若基金投资东说念主申购本基金份额，申购用度适用固定金额的情形下：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-固定金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值   上述磋磨结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例 3：假设 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主本次申购本基金份额 40 万元，对 应的本次申购费率为 0.60%，该投资东说念主可得到的基金份额为：   净申购金额=400，000/（1+0.60%）＝397，614.31 元   申购用度=400，000-397，614.31＝2，385.69 元   申购份额=397，614.31/1.0560＝376，528.70 份   即：投资东说念主投资 40 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0560 元，可 得到基金份额 376，528.70 份。   例 4：假设 T 日基金份额净值为 1.0560 元，某投资东说念主投资 600 万元申购本基金份额， 其对应的申购用度为 1000 元，则其可得到的份额为：   申购用度＝1000 元   净申购金额＝6，000，000－1000＝5，999，000.00 元   申购份额＝5，999，000.00/1.0560＝5，680，871.21 份   即，投资东说念主投资 600 万元申购本基金份额，假设申购当日基金份额净值为 1.0560 元， 可得到基金份额 5，680，871.21 份。   赎回总金额=赎回份额×T 日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额—赎回用度   上述磋磨结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金 财产承担。   例 5：某投资者赎回本基金份额 1 万份，握未必候为三年，对应的赎回费率为 0%，假设 赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回总金额=10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度=12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金份额 1 万份，握未必候为三年，假设赎回当日基金份额净值是                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在今日收市后磋磨，并在 T+1 日内公 告。遇特殊情况，经中国证监会同意并履行稳妥标准，不错稳妥蔓延磋磨或公告。   八、拒却或暂停接受申购   发生下列情况时，基金管束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购央求： 购央求。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 值手艺仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管束东说念主应当 暂停接受基金申购央求。 达到或者跨越 50%，或者变相湮灭 50%麇集度的情形。 个投资东说念主单日或单笔申购金额上限的。 基金登记系统或基金司帐系统无法往常运行。   发生上述第 1、2、3、5、6、9、10 项暂停申购情形之一且基金管束东说念主决定暂停接受投 资东说念主申购央求时，基金管束东说念主应当根据联系法令在法令媒介上刊登暂停申购公告。当发生上 述第 7、8 项情形时，基金管束东说念主不错遴选比例证据等方式对该投资东说念主的申购央求进行限制， 基金管束东说念主也有权拒却该等一皆或者部分申购央求。若是投资东说念主的申购央求被一皆或部分拒 绝的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摈斥时，基金管束东说念主应及 时归附申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或降速支付赎回款项： 回央求或降速支付赎回款项。                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 停接受基金份额握有东说念主的赎回央求。 值手艺仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东说念主协商证据后，基金管束东说念主应当 降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金管束东说念主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时， 基金管束东说念主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回央求，基金管束东说念主应足额支付；如暂 时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主， 未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的连系条件处理。基金份 额握有东说念主在央求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况消 除时，基金管束东说念主应实时归附赎回业务的办理并公告。   十、广博赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金退换中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金退换中转入央求份额总和后的余额)跨越前一 敞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了广博赎回。   当基金出现广博赎回时，基金管束东说念主不错根据基金那时的资产组合景象决定全额赎回或 部分延期赎回或降速支付。   （1）全额赎回：当基金管束东说念主觉得有武艺支付投资东说念主的一皆赎回央求时，按往常赎回 标准实行。   （2）部分延期赎回：当基金管束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回央求有艰苦或觉得因支付投 资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管束东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回央求延期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一个敞开日不绝赎回，直到一皆赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被取销。延期的赎回央求与下一敞开日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础磋磨赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为 止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。 部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生广博赎回且单个基金份额握有东说念主的赎回央求跨越前一敞开日基金总 份额的 20%，基金管束东说念主有权遴选具体要领对其进行赎回央求延期办理。基金管束东说念主有权先                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 行对该单个基金份额握有东说念主超出 20%的赎回央求实施延期办理，而对该单个基金份额握有东说念主 期赎回”的约定方式与其他基金份额握有东说念主的赎回央求一并办理。对于未能赎回部分，投资 东说念主在提交赎回央求时不错选拔延期赎回或取消赎回。选拔延期赎回的，将自动转入下一个开 放日不绝赎回，直到一皆赎回为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被撤 销。延期的赎回央求与下一敞开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一敞开日基金份额净 值为基础磋磨赎回金额，依此类推，直到一皆赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明 确选拔，投资东说念主未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个敞开日以上(含本数)发生广博赎回，如基金管束东说念主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；依然接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得跨越   当发生上述广博赎回并延期办理时，基金管束东说念主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他方式（包括但不限于短信、电子邮件或由基金销售机构讲述等方式）在 3 个往来日 内讲述基金份额握有东说念主，说明联系处理方法，同期依据连系法令进行公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头敞开申购或赎回的公告 停公告。 敞开申购或赎回公告，并公布最近1个敞开日的基金份额净值。 办法》的联系法令，最迟于从头敞开日在法令媒介上刊登从头敞开申购或赎回的公告，并公 布最近1个敞开日的基金份额净值；也不错根据现实情况在暂停公告中明确从头敞开申购或 赎回的时候，届时不再另行发布从头敞开的公告。   十二、其他   基金管束东说念主不错根据连系法律法例以及基金合同的法令决定开办本基金与基金管束东说念主 管束的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，连系法令由基金管束东说念主 届时根据连系法律法例及基金合同的法令制定并公告，并提前见知基金托管东说念主与连系机构。   在法律法例允许且条件具备的情况，且对基金份额握有东说念主无骨子性不利影响的前提下，                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 履行连系标准后，基金管束东说念主可受理基金份额握有东说念主通过中国证监会招供的往来场合或者其 他方式进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。   基金的非往来过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 往来过户以及登记机构招供、稳妥法律法例的其它非往来过户或者按照连系法律法例或国度 有权机关要求的方式进行处理的行动。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章 不错握有本基金基金份额的投资东说念主。   剿袭是指基金份额握有东说念主牺牲，其握有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭；捐赠指基金 份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要求提供的连系而已，对于稳妥条件 的非往来过户央求按基金登记机构的法令办理，并按基金登记机构法令的模范收费。   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照法令的模范收取转托管费。   基金管束东说念主不错为投资东说念主持理如期定额投资策动，具体法令由基金管束东说念主另行法令。投 资东说念主在办理如期定额投资策动时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东说念主在连系公告或更新的招募说明书中所法令的如期定额投资策动最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、稳妥法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益 一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法律法例或基金合同另有法令的除外。   在对基金份额握有东说念主无骨子性不利影响的前提下，履行连系标准后，如连系法律法例允 许基金管束东说念主持理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管束东说念主将制定和实施相应的业 务法令。   十三、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋机制”章节 或届时发布的连系公告。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                第九部分 基金的投资   一、投资方向   在严慎收敛组合净值波动率的前提下，本基金追求基金产物的长期、握续升值，并力求 取得越过功绩相比基准的投资酬报。   二、投资范畴   本基金的投资范畴包括债券（国债、场合政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、 中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、资产支 握证券、债券回购、银行进款（契约进款、讲述进款以及如期进款等）、同行存单、现金以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会的连系法令）。   本基金不投资于股票，也不投资于可退换债券（可分离往来可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金握有 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%。现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管束东说念主在履行稳妥标准后， 不错将其纳入投资范畴。   三、投资策略   本基金通过对宏不雅经济周期、行业长进瞻望和发借主体公司计划的笼统运用，主要遴选 利率策略、信用策略、息差策略等积极投资策略，在严格收敛流动性风险、利率风险以及信 用风险的基础上，深入挖掘价值被低估的固定收益投资品种，构建及疗养固定收益投资组合。   本基金将天真应用组合久期配置策略、类属资产配置策略、个券选拔策略、息差策略、 现金头寸管束策略等，在合理管束并收敛组合风险的前提下，取得债券商场的全体酬报率及 逾额收益。   本基金在资产配置层面主要通过对宏不雅经济变量（包括 GDP 增长率、CPI 走势、M2 的 皆备水仁和增长率、利率水平与走势等）、债券商场全体收益率弧线变化、申购赎回现金流 情况等因素的笼统分析和判断。在此基础上，确定资产在非信用类固定收益类证券（现金、 国度债券、中央银行单据等）和信用类固定收益类证券之间的配置比例，全体组合的久期范 围以及杠杆率水平。   同期，本基金将根据商场收益率弧线的定位情况和个券的商场收益率情况，笼统判断个 券的投资价值，选拔风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合，以期增强基金资产 的赢利武艺。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）组合久期配置策略   通过瞻望收益率弧线的体式和变化趋势，对各种型债券进行久期配置；当收益率弧线走 势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组合久期，力求组合收益跨越基准收益。根 据操作，具体包括追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略 及梯式策略等。   在方向久期的实行过程中，将相称审视对信用风险、流动性风险及类属资产配置的管束， 以使得组合的各式风险在可控范畴之内。   （2）类属资产配置策略   根据不同债券资产类品种收益与风险的臆想和判断，通过分析各种属资产的相对收益和 风险因素，确定不同债券种类的配置比例。主要决策依据包括改日的宏不雅经济和利率环境研 究和瞻望，利差变动情况、商场容量、信用等第情况和流动特性况等。通过情景分析的方法， 判断各个债券类属的预期握有期酬报，在不同债券品种之间进行配置。   在类属资产配置层面上，本基金根据商场和类属资产的信用水平，在判断各种属资产的 利率期限结构与国债利率期限结构应具有的合理利差水平基础上，将商场细分为往来所国债、 往来所企业债、银行间国债、银行间金融债等子商场，诱导各种属资产的商场容量、信用等 级和流动性特质，在方向久期管束的基础上，运用修正的均值-方差等模子，如期对投资组 合类属资产进行最优化配置和疗养，确定类属资产的最优权重。   同期，本基金针对债券商场合触及行业在通常宏不雅周期配景下不同行业的景气度的情况， 通过漫衍化投资和行业预判进行，具体阐述为：1）漫衍化投资：刊行东说念主触及宽绰行业，本 组合将保握在各行业配置比例上的漫衍化结构，幸免过度麇集配置在产业链高度连系的上中 卑鄙行业。2）行业投资：本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判，确定不才一 阶段在各行业的配置比例，卖出景气度镌汰行业的债券，提前布局景气度擢升行业的债券。   （3）息差策略   本基金将通过正回购，融资买入收益率高于回购成本的债券，稳妥运用杠杆息差方式来 获取主动管束酬报，录取具有较好流动性的债券行为杠杆买入品种，天真收敛杠杆组合仓位， 镌汰组合波动率。   （4）个券选拔策略   在个券选拔过程中，本基金将根据商场收益率弧线的定位情况和个券的商场收益率情况， 笼统判断个券的投资价值，选拔风险收益特征最匹配的品种，构建具体的个券组合。   在信用债的选拔方面，本基金将通过对行业经济周期、刊行主体表里部评级和商场利差 分析等判断，并诱导税收各异和信用风险溢价笼统判断个券的投资价值，加强对企业债、公 司债等品种的投资，通过对信用利差的分析和管束，获取逾额收益。   本基金还将利用现在的往来所和银行间两个投资商场的利差不同，密切关爱两个商场之 间的利差波动情况，积极寻找跨商场中现券和回购操作的套利契机。                         祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      基金保留的现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的 易用度等行动。为有用收敛现金留存的影响，基金管束东说念主将接纳积极的现金头寸管束技能。 具体接纳技能包括：      （1）合理收敛现金头寸：根据对申购、赎回、退换等业务和连系用度提留的预判，结 合标的指数走势和成份股流动性进行合理的现金留存，最大限制镌汰现金的握有比例；      （2）擢升现金头寸收益：在法律法例或商场条件允许的前提下，通过现金权益化的方 式镌汰现金遭殃的影响。      深入分析资产赈济证券的商场利率、刊行条件、赈济资产的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和商场流动性等基本面因素，臆想资产违约风险和提前偿付风险，并根据资产 证券化的收益结构安排，模拟资产赈济证券的本金偿还和利息收益的现金流过程，缓助接纳 蒙特卡罗方法等数目化订价模子，评估其内在价值，并诱导资产赈济证券类资产的商场特质， 进行此类品种的投资。      四、投资限制      基金的投资组合应死守以下限制：      （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；      （2）本基金握有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产 净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；      （4）本基金管束东说念主管束的一皆基金握有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%， 完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件法令的比例限制；      （5）本基金干涉寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%；干涉寰宇银行间同行商场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （6）本基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产赈济证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；      （7）本基金握有的一皆资产赈济证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；      （8）本基金握有的归并（指归并信用级别）资产赈济证券的比例，不得跨越该资产支 握证券范畴的 10%；      （9）本基金管束东说念主管束的一皆基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产赈济证券，不得 跨越其各种资产赈济证券共计范畴的 10%；                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赈济证券。基金握有 资产赈济证券期间，若是其信用等第下落、不再稳妥投资模范，应在评级论说发布之日起 3 个月内给予一皆卖出；   （11）基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保握一致；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越本基金资产净值的 15%。 因证券商场波动、基金范畴变动等基金管束东说念主之外的因素致使基金不稳妥前款所法令比例限 制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（12）、（13）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金范畴变动等基金管束东说念主之外的因素致使基金投资比例不稳妥上述法令投资比例的，基金 管束东说念主应当在 10 个往来日内进行疗养，但法律法例或中国证监会法令的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范畴、投资策略应当稳妥基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起起原。   法律法例或监管部门取消或疗养上述限制，如适用于本基金，基金管束东说念主在履行稳妥程 序后，则本基金投资不再受连系限制或按疗养后的法令实行。   为珍爱基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背法令向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有法令的除外；   （6）从事内幕往来、摆布证券往来价钱过火他不正当的证券往来行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会法令阻截的其他行为。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股股东、现实收敛东说念主或者 与其有其他首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联往来的，应当稳妥基金的投资方向和投资策略，死守基金份额握有东说念主利益优先的原则，防 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实行。连系往来必 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予裸露。首要关联往来应提交基金管束东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   法律、行政法例或监管部门取消或变更上述阻截性法令，如适用于本基金，基金管束东说念主 在履行稳妥标准后，则本基金投资不再受连系限制或按变更后的法令实行。   五、功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债笼统指数（总金钱）收益率×90%+1 年期如期进款利率 （税后）×10%   本基金选拔上述功绩相比基准的原因为本基金是通过债券资产的配置和个券的选拔来 增强债券投资的收益。中债笼统指数（总金钱）由中央国债登记结算有限服务公司编制，该 指数旨在笼统响应债券全商场全体价钱和投资酬报情况。指数涵盖了银行间商场和往来所市 场，具有庸俗的商场代表性，适协行为商场债券投资收益的掂量模范；由于本基金投资于债 券的比例不低于基金资产的 80%，握有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，接纳 90%行为功绩相比基准中债券投资所代表的权重，10%行为现金资产所对 应的权重不错较好的响应本基金的风险收益特征。   若改日法律法例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场广博接受的功绩相比基准推出， 或者商场发生变化导致本功绩相比基准不再适用或本功绩相比基准罢手发布，本基金管束东说念主 不错依据珍爱投资者正当权益的原则，在与基金托管东说念主协商一致并报中国证监会备案后，适 当疗养功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额握有东说念主大会。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂型基金、股 票型基金。   七、基金管束东说念主代表基金应用连系权利的处理原则及方法 利益； 欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问司帐师事务所想法后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩相比基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节的法令。   九、投资组合论说                        祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管束东说念主的董事会及董事保证本论说所载而已不存在子虚纪录、误导性述说或首要遗 漏，并对其内容确实切性、准确性和完满性承担个别及连带服务。   基金托管东说念主浙商银行股份有限公司根据本基金合同法令，复核了本论说中的财务主见、 净值阐述和投资组合论说等内容，保证复核内容不存在子虚纪录、误导性述说或者首要遗漏。   本投资组合论说所载数据限度 2024 年 06 月 30 日，本财务数据未经审计。                                                金额单元：东说念主民币元                                                占基金总资产的比例    序号            名目         金额（元）                                                   （%）             其中：股票                          -              -             其中：债券           1，073，370，348.69          99.56                  资产赈济证券                    -              -             其中：买断式回购的                      -              -             买入返售金融资产             金共计   本基金本论说期末未握有股票。   本基金本论说期末未握有港股通股票。                                  祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金本论说期末未握有股票。                                                        金额单元：东说念主民币元                                                        占基金资产净值比例       序号               债券品种        公允价值（元）                                                           （％）                  其中：政策性金融债            111，842，821.45              10.38                                                        金额单元：东说念主民币元                                                                占基金资产                                                 公允价值  序号         债券代码        债券称呼       数目（张）                        净值比例                                                  （元）                                                                 （％）                        SCP001                             13                        债                                   8                        MTN001                              4                        小微债 02                              5   本基金本论说期末未握有资产赈济证券。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   本基金论说期末未握有贵金属投资。   本基金本论说期末未握有权证。   本基金本论说期无国债期货投资。   本基金本论说期内无国债期货投资。   本基金本论说期无国债期货投资。 制日前一年内受到公开编造、处罚的情形   根据发布的连系公告，本基金投资的前十名证券的刊行主体中，上海银行股份有限公司、 中国银行股份有限公司、交通银行股份有限公司在本论说编制日前一年内受到监管部门的公 开编造或处罚。      本基金投资上述证券的投资决策标准稳妥连系法律法例和公司轨制的要求。   本基金本论说期末未握有股票。                        祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                                     金额单元：东说念主民币元      序号                称呼           金额（元）   本基金本论说期末未握有处于转股期的可退换债券。   本基金本论说期未握有股票。   由于四舍五入原因，分项之和与共计可能有尾差。                                  祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                         第十部分 基金的功绩     基金管束东说念主依照恪称职守、敦厚信用、严慎勤苦的原则管束和运用基金财产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日阐述。投资有风险，投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 一、自基金合同收效以来（2019 年 12 月 17 日）至 2024 年 6 月 30 日基金份额净值增长率 过火与同期功绩相比基准收益的相比                                           功绩相比                        份额净值     功绩相比              份额净值                         基准收益    阶段                  增长率标     基准收益               ①-③      ②-④              增长率①                         率模范差                         准差②      率③                                            ④ -2019.12.3 -2020.12.3 -2021.12.3 -2022.12.3 -2023.12.3 -2024.06.3 自基金合          17.31%    0.06%    20.50%    0.06%   -3.19%    0.00% 同收效起 于今 二、自基金合同收效以来基金份额累计净值增长率变动过火与同期功绩相比基准收益率变 动的相比                           祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   注：1、本基金合同于 2019 年 12 月 17 日收效； 金的投资组合比例稳妥基金合同的约定，限度论说期末本基金已完成建仓，建仓期结果时各 项资产配置比例稳妥合同约定。                    祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的各种证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过火他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据连系法律法例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的督察和贬责   本基金财产零丁于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东说念主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的法令贬责外，基金财产不得被贬责。   基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章取销或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金管束东说念主管束运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制实行。                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金连系的证券往来场合的往来日以及国度法律法例法令需要对 外裸露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项和其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管束东说念主在确定连系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业司帐准则》、 监管部门联系法令。   （一）对存在活跃商场且大概获取疏通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则法令的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应接纳最近往来日的 报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近往来日的报价不成确切响应公允价值的， 吩咐报价进行疗养，确定公允价值。   与上述投资品种疏通，但具有不同特征的，应以疏通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值手艺中商量不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，若是该限制 是针对资产握有者的，那么在估值手艺中不应将该限制行为特征商量。此外，基金管束东说念主不 应试虑因其多量握有连系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用而且有填塞可利用数据 和其他信息赈济的估值手艺确定公允价值。接纳估值手艺确定公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，只消在无法取得连系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的首要事件，使潜在估 值疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，吩咐估值进行疗养并确定公允 价值。   四、估值方法   （1）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，录取估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价进行估值；   （3）往来所上市往来的可退换债券以逐日收盘价行为估值全价；                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）往来所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值手艺确定公允价值。往来所市 场挂牌转让的资产赈济证券，接纳估值手艺确定公允价值；   （5）对在往来所商场刊行 未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经疗养的报价行为估值日的公允价值；对于活跃商场报价未能代表估值日公 允价值的情况下，吩咐商场报价进行疗养以证据估值日的公允价值；对于不存在商场行为或 商场行为很少的情况下，应接纳估值手艺确定其公允价值。   （1）初度公开刊行未上市的债券，接纳估值手艺确定公允价值，在估值手艺难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值；   （2）对在往来所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情况下，应 以活跃商场上未经疗养的报价行为计量日的公允价值进行估值；对于活跃商场报价未能代表 计量日公允价值的情况下，按成本吩咐商场报价进行疗养，白银投资证据计量日的公允价值；对于不 存在商场行为或商场行为很少的情况下，则接纳估值手艺确定公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未应用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存 在赫然各异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 值的平允性。 法令估值。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、标准及连系法 律法例的法令或者未能充分珍爱基金份额握有东说念主利益时，应立即讲述对方，共同查明原因， 两边协商科罚。   根据联系法律法例，基金资产净值磋磨和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主承担。本基 金的基金司帐服务方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经连系各方                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的想法，按照基金管束东说念主对基金资产净值的磋磨 结果对外给予公布。   五、估值标准 量磋磨，磋磨精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金管束东说念主不错缔造大额赎回 情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有法令的，从其法令。   基金管束东说念主应每个服务日磋磨基金资产净值及基金份额净值，并按法令进行公告。 的法令暂停估值时除外。基金管束东说念主每个服务日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主按约定对外公布。   六、估值舛错的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将遴选必要、稳妥、合理的要领确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛错时，视为基金份额净值 舛错。   本基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪恶酿成估值舛错，导致其他当事东说念主碰到损失的，罪恶的服务东说念主应当对由于该 估值舛错碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值舛错处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。   上述估值舛错的主要类型包括但不限于：而已申报差错、数据传输差错、数据磋磨差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛错已发生，但尚未给当事东说念主酿成损失机，估值舛错服务方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值舛错发生的用度由估值舛错服务方承担；由于估值舛错服务方未 实时更正已产生的估值舛错，给当事东说念主酿成损失的，由估值舛错服务方对径直损失承担补偿 服务；若估值舛错服务方依然积极和洽，而且有协助义务确当事东说念主有填塞的时候进行更正而 未更正，则有协助义务确当事东说念主应当承担相应补偿服务。估值舛错服务方吩咐更正的情况向 联系当事东说念主进行证据，确保估值舛错已得到更正。   （2）估值舛错的服务方对子系当事东说念主的径直损失负责，不合转折损失负责，而且仅对 估值舛错的联系径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛错而取得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值舛错 服务方仍吩咐估值舛错负责。若是由于取得欠妥得利确当事东说念主不返还或不一皆返还欠妥得利 酿成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值舛错服务方应补偿受损方的损失，并在其                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 支付的补偿金额的范畴内对取得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；若是取得 欠妥得利确当事东说念主依然将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿 额加上依然取得的欠妥得利返还的总和跨越其现实损失的差额部分支付给估值舛错服务方。   （4）估值舛错疗养接纳尽量归附至假设未发生估值舛错的正确情形的方式。   估值舛错被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值舛错发生的原因，列明扫数确当事东说念主，并根据估值舛错发生的原因确定 估值舛错的服务方；   （2）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值舛错酿成的损失进行评估；   （3）根据估值舛错处理原则或当事东说念主协商的方法由估值舛错的服务方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值舛错处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值舛错的更正向联系当事东说念主进行证据。   （1）基金份额净值磋磨出现舛错时，基金管束东说念主应当立即给予纠正，通报基金托管东说念主， 并遴选合理的要领防御损失进一步扩大。   （2）舛错偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；舛错偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管束东说念主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）当基金份额净值磋磨差错给基金和基金份额握有东说念主酿成损失需要进行补偿时，基 金管束东说念主和基金托管东说念主应根据现实情况界定两边承担的服务，经证据后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐服务方由基金管束东说念主担任，与本基金联系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分谈论后，尚不成达成一致时，按基金管束东说念主的建议实行，由此给基金份额握 有东说念主和基金财产酿成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   ②若基金管束东说念主磋磨的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证据后公告，而且基金托管东说念主 未对磋磨过程提议疑义或要求基金管束东说念主书面说明，基金份额净值出错且给基金份额握有东说念主 酿成损失的，应根据法律法例的法令对投资者或基金支付补偿金，就现实向投资者或基金支 付的补偿金额，基金管束东说念主与基金托管东说念主按照罪恶进度各自承担相应的服务。   ③如基金管束东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的磋磨结果，诚然屡次从头磋磨和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管束东说念主的磋磨结果对 外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金酿成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   ④由于基金管束东说念主提供的信息舛错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值磋磨舛错而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由基金管束东说念主负责赔付。                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）基金管束东说念主和基金托管东说念主由于各自手艺系统确立而产生的净值磋磨尾差，以基金 管束东说念主磋磨结果为准。   （5）前述内容如法律法例或监管机关另有法令的，从其法令处理。若是行业另有通行 作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额握有东说念主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金管束东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的证据   用于基金信息裸露的基金资产净值和基金份额净值由基金管束东说念主负责磋磨，基金托管东说念主 负责进行复核。基金管束东说念主应于每个服务日往来结果后磋磨当日的基金资产净值和基金份额 净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值磋磨结果复核证据后发送给基金管束东说念主，由基 金管束东说念主对基金净值按约定给予公布。   九、特殊情况的处理方法 金资产估值舛错处理。 因，基金管束东说念主和基金托管东说念主诚然依然遴选必要、稳妥、合理的要领进行查验，但未能发现 舛错的，由此酿成的基金资产估值舛错，基金管束东说念主和基金托管东说念主衔命补偿服务，但基金管 理东说念主、基金托管东说念主应当积极遴选必要的要领摈斥或放松由此酿成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户 的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十三部分 基金的收益分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除连系用度后的 余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限度收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已已毕收益 的孰低数。   三、基金收益分拨原则 现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分拨方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在稳妥法律法例及基金合同约定，并对基金份额握有东说念主利益无骨子不利影响的前提下， 基金管束东说念主可对基金收益分拨原则和支付方式进行疗养，不需召开基金份额握有东说念主大会。   四、收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决议确实定、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金管束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息裸露办法》 的联系法令在法令媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现金 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握 有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的磋磨方法，依照《业务法令》实行。   七 、实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧袋机制”章 节的法令。                          祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                  第十四部分 基金用度与税收      一、基金用度的种类      二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式      本基金的管束费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管束费的磋磨方法如下：      H＝E× 0.30%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管束费      E 为前一日的基金资产净值      基金管束费逐日磋磨，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东说念主于次月前 5 个工 作日内向基金托管东说念主发送基金管束费划付指示，经基金托管东说念主复核后从基金财产中一次性支 付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。托管费的磋磨方法如 下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日磋磨，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东说念主于次月前 5 个工 作日内向基金托管东说念主发送基金托管费划付指示，经基金托管东说念主复核后从基金财产中一次性支 取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力等，支付日期顺延。      上述“一、基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据联系法例及相应契约法令，按费 用现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。      三、不列入基金用度的名目      下列用度不列入基金用度：                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费，详见本招募说明 书“侧袋机制”章节的法令。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。基金财 产投资的连系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金管束东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度联系 税收征收的法令代扣代缴。                        祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）              第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 如下原则：若是《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 按照联系法令编制基金司帐报表； 式证据。   二、基金的年度审计 司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息裸露办法》的联系法令在法令媒介公告。                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十六部分 基金的信息裸露   一、本基金的信息裸露应稳妥《基金法》、《运作办法》、《信息裸露办法》、《流动 性风险管束法令》、《基金合同》过火他联系法令。连系法律法例对于信息裸露的法令发生 变化时，本基金从其最新法令。   二、信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大会的基金 份额握有东说念主等法律、行政法例和中国证监会法令的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的法令裸露基金信息，并保证所裸露信息确实切性、准确性、完满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会法令时候内，将应予裸露的基金信息通过稳妥 中国证监会法令条件的寰宇性报刊（以下简称“法令报刊”）及《信息裸露办法》法令的互 联网网站（以下简称“法令网站”）等媒介裸露，并保证基金投资者大概按照基金合同约定 的时候和方式查阅或者复制公开裸露的信息而已。   三、本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开裸露的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息裸露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开裸露的信息接纳阿拉伯数字；除相称说明外，货币单元为东说念主民币元。   五、公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管契约、基金产物而已概要 有东说念主大会召开的法令及具体标准，说明基金产物的特性等触及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特性、风险揭示、信息裸露及基金份额握有东说念主服 务等内容。基金合同收效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金管束东说念主应当在三                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 个服务日内，更新基金招募说明书并登载在法令网站上；基金招募说明书其他信息发生变更 的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募说明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金产物而已概要的信息发生首要变更的，基金管束东说念主应当 在三个服务日内，更新基金产物而已概要，并登载在法令网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物而已概要其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基金断绝运作 的，基金管束东说念主不再更新基金产物而已概要。   （二）基金份额发售公告   基金管束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露招募说明 书确当日登载于法令媒介上。   （三）《基金合同》收效公告   基金管束东说念主应当在收到中国证监会证据文献的次日在法令媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金资产净值、基金份额净值   《基金合同》收效后，在起原办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东说念主应当至少每周 在法令网站裸露一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在起原办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东说念主应当基金管束东说念主应当在不晚于，通过 法令网站、基金销售机构网站或者营业网点裸露敞开日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东说念主应在不晚于半年度和年度临了一个日的次日，在法令网站裸露半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管束东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的磋磨方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大概在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息而已。   （六）基金如期论说，包括基金年度论说、基金中期论说和基金季度论说   基金管束东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度论说，将年度论说登载 在法令网站上，并将年度论说指示性公告登载在法令报刊上。基金年度论说中的财务司帐报 告应当经稳妥《证券法》法令条件的司帐师事务所审计。   基金管束东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成中期论说，将中期论说登载在 法令网站上，并将中期论说指示性公告登载在法令报刊上。。   基金管束东说念主应当在每个季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度论说，将季 度论说登载在法令网站上，并将季度论说指示性公告登载在法令报刊上。                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管束东说念主不错不编制当期季度论说、中期论说或者 年度论说。   如论说期内出现单一投资者握有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金管束东说念主至少应当在如期论说“影响投资者决策的其他枢纽信息”项下 裸露该投资者的类别、论说期末握有份额及占比、论说期内握有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当在基金年度论说和中期论说中裸露基金组结伙产情况过火流动性风险 分析等。   （七）临时论说   本基金发生首要事件，联系信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时论评话，并登载在规 定报刊和法令网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件： 托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动跨越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务连系行动受到首要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联往来事项，但中国证监会另有法令的除外；                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 二百东说念主或者基金资产净值低于五千万元情形的； 影响的其他事项或中国证监会法令的其他事项。   （八）深切公告   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在商场高尚传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动的，连系信息裸露义务东说念主洞悉后应当立即对该 音讯进行公开深切，并将联系情况立即论说中国证监会。   （九）基金份额握有东说念主大会决议   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   （十）资产赈济证券的投资情况   本基金投资资产赈济证券，基金管束东说念主应在基金年报及中期论说中裸露其握有的资产支 握证券总额、资产赈济证券市值占基金净资产的比例和论说期内扫数的资产赈济证券明细。 基金管束东说念主应在基金季度论说中裸露其握有的资产赈济证券总额、资产赈济证券市值占基金 净资产的比例和论说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产赈济证券明细。   （十一）算帐论说   基金合同断绝的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并制 作算帐论说。基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在法令网站上，并将算帐论说指示性公 告登载在法令报刊上。   （十二）实施侧袋机制期间的信息裸露   本基金实施侧袋机制的，连系信息裸露义务东说念主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的法令进行信息裸露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的法令。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （十三）中国证监会法令的其他信息   六、信息裸露事务管束   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露管束轨制，指定专门部门及高档管束东说念主 员负责管束信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当稳妥中国证监会连系基金信息裸露内容与 形貌准则等法律法例的法令。   基金托管东说念主应当按照连系法律法例、中国证监会的法令和《基金合同》的约定，对基金 管束东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期论说、更新 的招募说明书、基金产物而已概要、基金算帐论说等公开裸露的连系基金信息进行复核、审 查，并向基金管束东说念主进行书面或电子证据。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在法令报刊中选拔一家报刊裸露本基金信息。基金管束东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息，并保证连系报送信 息确实切、准确、完满、实时。。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除照章在法令媒介上裸露信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介裸露信息，然则其他群众媒介不得早于法令媒介裸露信息，而且在不同媒介上裸露归并 信息的内容应当一致。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求裸露信息外、也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金往常投资操作的前提 下，自主擢升信息裸露服务的质地。具体要求应当稳妥中国证监会及自律法令的连系法令。 前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计论说、法律想法书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将连系档案至少保存到《基金合同》断绝后 10 年。   七、信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按照连系法律法例法令将信 息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延裸露基金连系信息： 暂停估值的；   九、本基金信息裸露事项以法律法例法令及本章量入为出定的内容为准。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并盘问司帐师事务所想法后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管束东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用稳妥《中华东说念主民共和 国证券法》法令的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计想法。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。 基金管束东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回法令适用于主袋账户份额。广博赎回 按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回央求跨越前一敞开日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管束东说念主磋磨各项投 资运作主见和基金功绩主见时仅需商量主袋账户资产。   基金管束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个往来日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会法令的情形除外。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管束东说念主和基金托管东说念主吩咐主袋账户资产进行估值并裸露主 袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核算应稳妥《企业会 计准则》的连系要求。   五、实施侧袋账户期间的基金用度 联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管束费。   六、侧袋账户中特定资产的处置算帐                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      特定资产以可出售、可转让、归附往来等方式归附流动性后，基金管束东说念主应当按照基金 份额握有东说念主利益最大化原则，遴选将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋账户份额握 有东说念主支付对应变现金项。      处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时候、向侧袋账户份额握有 东说念主支付的款项、连系用度发生情况等枢纽信息。侧袋账户资产一皆完成变现并断绝侧袋机制 后，基金管束东说念主应实时聘用稳妥《中华东说念主民共和国证券法》法令的司帐师事务所进行审计并 裸露专项审计想法。      七、侧袋机制的信息裸露      在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金管束东说念主应实时发布临时公告。      基金管束东说念主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分法令的基金净值信息裸露方式和 频率裸露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 裸露侧袋账户份额净值和累计净值。      侧袋机制实施期间，基金管束东说念主应当在基金如期论说中裸露论说期内侧袋账户连系信息， 基金如期论说中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度论说 进行审计时，吩咐论说期内基金侧袋机制运行连系的司帐核算和年度论说裸露等发表审计意 见。      八、本部分对于侧袋机制的连系法令，但凡径直援用法律法例或监管法令的部分，如将 来法律法例或监管法令修改导致连系内容被取消或变更的，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商 一致并履行稳妥标准后，可径直对本部天职容进行修改和疗养，无需召开基金份额握有东说念主大 会审议。                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）               第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   投资于本基金的主要风险有：   证券商场价钱受到各式因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：   （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策 等）发生变化，导致商场价钱波动而产生风险。   （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变 化。本基金主要投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险。金融商场利率的波动会导致证券商场价钱和收益率的变动。   （4）通货膨大风险。若是发生通货膨大，基金投资于证券所取得的收益可能会被通货 膨大对消，从而影响基金资产的保值升值。   （5）再投资风险。再投资风险响应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的 影响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。   信用风险主要指债券、资产赈济证券等信用证券刊行主体信用景象恶化，导致信用评级 下落致使到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券往来敌手因违约而 产生的证券交割风险。   流动性风险是指因证券商场往来量不及，导致证券不成赶紧、低成土产货变现的风险。流 动性风险还包括基金出现广博赎回，致使莫得填塞的现金应付赎回支付所引致的风险。   （1）基金申购、赎回安排   基金管束东说念主自基金合同收效之日起不跨越 3 个月起原办理申购和赎回，投资东说念主可在敞开 日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券往来所、深圳证券往来所的往常交 易日的往来时候。   （2）本基金拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金以债券（国债、场合政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、中期单据、 短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、资产赈济证券、债 券回购、银行进款（契约进款、讲述进款以及如期进款等）、同行存单、现金以及法律法例 或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会的连系法令）为主要投资 对象，均为模范化金融器具，资产的流动性较好。   要而言之，本基金投资商场、行业及资产的流动性细密，流动性风险相对可控。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）广博赎回情形下的流动性风险管束要领、实施备用的流动性风险管束器具的情形、 标准及对投资者的潜在影响   当本基金出现广博赎回情形时，本基金管束东说念主经里面决策，并与基金托管东说念主协商一致后， 将运用多种流动性风险管束器具对赎回央求进行限度疗养，以吩咐流动性风险，保护基金份 额握有东说念主的利益，包括但不限于：   具体要领，详见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中“九、广博赎回的情 形及处理方式”的连系内容，以及招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十、 广博赎回的情形及处理方式”的连系内容。   （4）实施备用的流动性风险管束器具的情形、标准及对投资者的潜在影响   基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到平允对待的前提下，可依照法律法 规及基金合同的约定，笼统运用各种流动性风险管束器具，对赎回央求等进行限度疗养，作 为特定情形下基金管束东说念主流动性风险管束的缓助要领，包括但不限于：   操格调险是指基金运作过程中，因里面收敛存在弱势或者东说念主为因素酿成操作子虚或违背 操作规程等引致的风险，举例，越权违法往来、司帐部门诓骗、往来舛错、IT 系统故障等 风险。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管束器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，主见在于有用阻滞并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手裸露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额往常敞开赎回，因此启用侧袋机制时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧 袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产 的变面前候具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临损失。                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   实施侧袋机制期间，因本基金不裸露侧袋账户份额的净值，即便基金管束东说念主在基金如期 论说中裸露论说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管束东说念主不承担任何保证和承诺的 服务。   基金管束东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东说念主磋磨各项投资运作主见和基金功绩主见时仅需商量主袋账 户资产，并根据连系法令对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金裸露的功绩主见不成响应特定资产的真不二价值及变化情况。5、管束风险   在基金管束运作过程中，基金管束东说念主的计划水平、投资管束水平径直影响基金收益水平， 若是基金管束东说念主对经济形状和证券商场判断不准确、获取的信息不充分、投资操作出现子虚 等，都会影响基金的收益水平。   合规风险指基金管束或运作过程中，违背国度法律、法例的法令，或者违背《基金合同》 联系法令的风险。   本基金为纯债债券型基金，债券的投资比例不低于基金资产的 80%，该类债券的特定风 险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府 产业政策、货币政策、商场需求变化、行业波动等因素的影响，可能存在所选投资标的的成 长性与商场一致预期不符而酿成个券价钱阐述低于预期的风险。   本基金投资资产赈济证券，资产赈济证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信用 风险等风险。价钱波动风险指的是商场利率波动会导致资产赈济证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产赈济证券商场范畴及往来活跃进度的影响，资产赈济证券可能无法 在归并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产赈济证券之债务东说念主出现违约，或在往来过程中发生交收违约，或由于资产赈济 证券信用质地镌汰导致证券价钱下落，酿成基金财产损失。   基金合同收效后，连气儿六十个服务日出现基金份额握有东说念主数目发火二百东说念主或者基金资产 净值低于五千万元情形的，基金合同将断绝并进行基金财产算帐，且无需召开基金份额握有 东说念主大会。故基金份额握有东说念主将可能濒临基金合同自动断绝的风险。   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范畴、投资比例、证券市 场广博法例等作念出的概述性形容，代表了一般商场情况下本基金的长期风险收益特征。销售 机构(包括基金管束东说念主直销机构和其他销售机构)根据连系法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风                    祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受武艺与产物风险之间的匹配考验。   二、声明 理东说念主与基金销售机构都不成保证其收益或本金安全。                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）        第十九部分 基金合同的变更、断绝与基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例法令和基金合同约定可不经 基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后两日内在法令媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行连系标准后，《基金合同》应当断绝： 衔接的；   三、基金财产的算帐 算小组，基金管束东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》法令条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小 组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）聘用司帐师事务所对算帐论说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐论说出具法 律想法书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分拨。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产算帐论说经稳妥《证券法》法令条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行 公告，基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在法令网站上，并将算帐论说指示性公告登载 在法令报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）              第二十部分 基金合同的内容节录      一、基金份额握有东说念主、基金管束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务      （一）基金管束东说念主的权利与义务      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》零丁运用并管束基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例法令或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照法令召集基金份额握有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及联系法律法令监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度联系法律法令，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并遴选必要要领保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的连系行动进行监督和处理；      （9）担任或托福其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并取得《基 金合同》法令的用度；      （10）依据《基金合同》及联系法律法令决定基金收益的分拨决议；      （11）在《基金合同》约定的范畴内，拒却或暂停受理申购、赎回与退换央求；      （12）依照法律法例为基金的利益应用因基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金管束东说念主的格局，代表基金份额握有东说念主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律行动；      （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；      （16）在稳妥联系法律、法例的前提下，制订和疗养联系基金认购、申购、赎回、退换、 如期定额投资、转托管和非往来过户等业务法令；      （17）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎勤苦的原则管束和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的规划方式 管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，保证所管束 的基金财产和基金管束东说念主的财产互相零丁，对所管束的不同基金划分管束，划分记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系法令外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）遴选稳妥合理的要领使磋磨基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法稳妥《基 金合同》等法律文献的法令，按联系法令磋磨并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论说；   （10）编制季度论说、中期论说和年度论说；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他联系法令，履行信息裸露及论说义务；   （12）保守基金买卖秘要，不走漏基金投资策动、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过火他联系法令另有法令外，在基金信息公开裸露前应予守秘，不向他东说念主走漏；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决议，实时向基金份额握有东说念主分拨基金 收益；   （14）按法令受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系法令召集基金份额握有东说念主大会或配合 基金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按法令保存基金财产管束业务行为的司帐账册、报表、记录和其他连系而已 20 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或而已在法令时候发出，而且保证投资者 大概按照《基金合同》法令的时候和方式，随时查阅到与基金联系的公开而已，并在支付合 理成本的条件下得到联系而已的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；   （19）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监会并讲述基金 托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额握有东说念主正当权益时，应 当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而衔命；                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》法令履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金管束东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担服务；      （23）以基金管束东说念主格局，代表基金份额握有东说念主利益应用诉讼权利或实施其他法律行动；      （24）基金管束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成收效，基金 管束东说念主承担一皆召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结果后      （25）实行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；      （27）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金托管东说念主的权利与义务      （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的法令安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律法例法令或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违背《基金合同》及 国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益酿成首要损失的情形，应陈诉中国证监 会，并遴选必要要领保护基金投资者的利益；      （4）根据连系商场法令，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券往来资金算帐；      （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；      （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；      （7）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他权利。      （1）以敦厚信用、勤苦尽责的原则握有并安全督察基金财产；      （2）缔造专门的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场合，配备填塞的、及格的纯属 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；      （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相零丁；对 所托管的不同的基金划分确立账户，零丁核算，分账管束，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面互相零丁；                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他联系法令外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金管束东说念主代表基金签订的与基金联系的首要合同及联系凭证；   （6）按法令开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖秘要，除《基金法》、《基金合同》过火他联系法令另有法令外， 在基金信息公开裸露前给予守秘，不得向他东说念主走漏；   （8）复核、审查基金管束东说念主磋磨的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为联系的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐论说、季度论说、中期论说和年度论说出具想法，说明基金管束 东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的法令进行；若是基金管束东说念主有未实行《基 金合同》法令的行动，还应当说明基金托管东说念主是否遴选了稳妥的要领；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他连系而已 20 年以上；   （12）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按法令制作连系账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或联系法令向基金份额握有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他联系法令，召集基金份额握有东说念主大会或配 合基金管束东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》及《托管契约》的法令监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分拨；   （18）濒临结果、照章被取销或者被照章宣告停业时，实时论说中国证监会和银行监管 机构，并讲述基金管束东说念主；   （19）因违背《基金合同》及《托管契约》导致基金财产损失机，应允担补偿服务，其 补偿服务不因其退任而衔命；   （20）监督基金管束东说念主按法律法例和《基金合同》法令履行我方的义务，基金管束东说念主因 违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金管束东说念主追偿；   （21）实行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东说念主的权利和义务 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （3）照章转让或者央求赎回其握有的基金份额；   （4）按照法令要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息而已；   （7）监督基金管束东说念主的投资运作；   （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）雅致阅读并死守《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受武艺，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关爱基金信息裸露，实时应用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所法令的用度；   （5）在其握有的基金份额范畴内，承担基金亏蚀或者《基金合同》断绝的有限服务；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实行收效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金往来过程中因任何原因取得的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的标准和法令   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东说念主出席会议并表决。基金份额握有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。 若将来法律法例对基金份额握有东说念主大会另有法令的，以届时有用的法律法例为准。   本基金份额握有东说念主大会不设日常机构。在本基金存续期内，根据本基金的运作需要，基 金份额握有东说念主大会不错增设日常机构，日常机构的缔造与运作应当根据连系法律法例和中国 证监会的法令进行。   （一）召开事由 下列事由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；                          祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （4）退换基金运作方式；      （5）疗养基金管束东说念主、基金托管东说念主的酬报模范；      （6）变更基金类别；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资方向、范畴或策略；      （9）变更基金份额握有东说念主大会标准；      （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；      （11）单独或共计握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东说念主（以 基金管束东说念主收到提议当日的基金份额磋磨，下同）就归并事项书面要求召开基金份额握有东说念主 大会；      （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生首要影响的其他事项；      （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会法令的其他应当召开基金份额握有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额握 有东说念主大会：      （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；      （2）疗养本基金的申购费率、调低赎回费率；      （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生首要变化；      （5）基金管束东说念主、登记机构、基金销售机构疗养联系认购、申购、赎回、退换、基金 往来、非往来过户、转托管等业务法令；      （6）履行连系标准后，基金推出新业务或服务；      （7）按照法律法例和《基金合同》法令不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情形。      （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管东说念主。 基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起                         祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 额握有东说念主大会，应当向基金管束东说念主提议书面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管束东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提 出提议的基金份额握有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见知基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得遏抑、干 扰。      （三）召开基金份额握有东说念主大会的讲述时候、讲述内容、讲述方式 额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时候、地点和会议阵势；      （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；      （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；      （4）授权托福讲明的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时候和地点；      （5）会务常设连系东说念主姓名及连系电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东说念主需要讲述的其他事项。 基金份额握有东说念主大会所遴选的具体通信方式、托福的公证机关过火连系方式和连系东说念主、表决 想法寄交的截止时候和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面讲述基金管束东说念主到指定地点对表决想法 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行书面讲述基金管束东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决想法的计票进行监督。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决想法的 计票进行监督的，不影响表决想法的计票着力。      （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例及监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主大会，基金管束东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期稳妥以下条件时，不错进行 基金份额握有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主握有基金份 额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲明稳妥法律法例、                          《基金合同》和会议讲述的法令， 而且握有基金份额的凭证与基金管束东说念主握有的登记而已相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证显现，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召 集基金份额握有东说念主大会。从头召集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议讲述后，在 2 个服务日内连气儿公布连系 指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定讲述基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决想法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（若是基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会议讲述法令的方式收取基金份额握 有东说念主的表决想法；基金托管东说念主或基金管束东说念主经讲述不参加收取表决想法的，不影响表决着力；   （3）本东说念主径直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决想法的，基金份额握有东说念主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东说念主径直出具表 决想法或授权他东说念主代表出具表决想法基金份额握有东说念主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主径直出具表决想法或授权他东说念主 代表出具表决想法；   （4）上述第（3）项中径直出具表决想法的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决想法的代理东说念主出具的托福东说念主握                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福讲明稳妥法律法例、《基金合同》和会议通 知的法令，并与基金登记机构记录相符。 授权其代理东说念主出席基金份额握有东说念主大会，授权方式不错接纳书面、采集、电话、短信或其他 方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议讲述中列明；在会议召开方式上，本基金亦可采 用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相诱导的方式召开基金份额握有东说念主大会，会 议标准比照现场开会和通信方式开会的标准进行。基金份额握有东说念主不错接纳书面、采集、电 话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议讲述中列明。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》法令的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份额握有东说念主大会谈论的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的讲述后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东说念主按照下列第七条法令标准确定和公布监票东说念主， 然后由大会主握东说念主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决议。大会主握东说念主为基金管束 东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主握；若是基金管束东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大会， 则由出席大会的基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基 金份额握有东说念主行为该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒不出席或 主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份讲明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 连系方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所讲述的表决截止日期后   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和相称决议：                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所法令的须以相称决议通过事项之外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除《基金合同》另有约定外，退换基金运作方式、 更换基金管束东说念主或者基金托管东说念主、断绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以相称决议通 过方为有用。      基金份额握有东说念主大会遴选记名方式进行投票表决。      遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖笔据讲明，不然提交稳妥会议通 知中法令的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，格局稳妥会议讲述法令的表 决想法视为有用表决，表决想法暧昧不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 想法的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额握有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （七）计票      （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会 议起原后文告在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额握有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握有东说念主自行召集或大会诚然 由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管束东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握 有东说念主大会的主握东说念主应当在会议起原后文告在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份 额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。      （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主就地公布计票 结果。      （3）若是会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行从头盘货，从头盘货以 一次为限。从头盘货后，大会主握东说念主应当就地公布从头盘货结果。      （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的着力。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决想法的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。                         祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （八）收效与公告      基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。      基金份额握有东说念主大会决议自收效之日起 2 日内在法令媒介上公告。若是接纳通信方式进 行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。      基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当实行收效的基金份额握有东说念主大会的决议。 收效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金管束东说念主、基金托管东说念主均有接续 力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东说念主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则连系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主和侧袋份额 握有东说念主划分握有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若连系基金份额握有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日连系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日连系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）连系基金份额的握有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； 举产生别称基金份额握有东说念主行为该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。      侧袋机制实施期间，基金份额握有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应划分 由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东说念主进行表决，归并主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   侧袋机制实施期间，对于基金份额握有东说念主大会的连系法令以本节特殊约定内容为准，本 节莫得法令的适用上文连系约定。   （十）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决条件等规 定，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致连系内容被取消或变更的或法 律法例增多新的握有东说念主大会机制的，基金管束东说念主提前公告后，可径直对本部天职容进行修改 和疗养或补充，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   三、基金合同铲除和断绝的事由、标准以及基金财产算帐方式   （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律法例法令和基金合同约定可不 经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后两日内在法令媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行连系标准后，《基金合同》应当断绝： 衔接的；   （三）基金财产的算帐 算小组，基金管束东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》法令条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小 组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》断绝情形出面前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （5）聘用司帐师事务所对算帐论说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐论说出具法 律想法书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分拨   依据基金财产算帐的分拨决议，将基金财产算帐后的一皆剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产算帐论说经稳妥《证券法》法令条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行 公告，基金财产算帐小组应当将算帐论说登载在法令网站上，并将算帐论说指示性公告登载 在法令报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。   四、争议科罚方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如不肯 或者不成通过协商、统一科罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时有用的仲裁法令进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是末端的，对各方当 事东说念主均有接续力。仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，各自不绝针织、勤苦、 尽责地履行基金合同和托管契约法令的义务，珍爱基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之主见，在此不包括香港、澳门相称行政区和 台湾地区法律）统率。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。                               祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）             第二十一部分 基金托管契约的内容节录   一、托管契约当事东说念主   （一）基金管束东说念主   称呼：祥瑞基金管束有限公司   住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层   法定代表东说念主：罗春风   成立时候：2011 年 1 月 7 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会            证监许可【2010】1917 号   注册老本：东说念主民币 130，000 万元   组织阵势：有限服务公司（中外结伙）   规划范畴：发起缔造基金、基金管束及中国证监会批准的其他业务   存续期间：握续规划   电话：0755-22623179   （二）基金托管东说念主   称呼：浙商银行股份有限公司   住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号   法定代表东说念主： 沈仁康   电话：0571-88267931   传真：0571-88268688   连系东说念主：项星星   成立时候： 1993 年 4 月 16 日   组织阵势： 股份有限公司   注册老本：东说念主民币 18，718，696，778 元   批准缔造机关和缔造文号： 中国银行业监督管束委员会；银监复【2004】91 号   存续期间： 握续规划   规划范畴：继承公众进款；披发短期、中期和长期贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供督察箱服务；经国务院银行业监督管束机构批准的其他业务。经 中国东说念主民银行批准，不错规划结汇、售汇业务。   二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金管束东说念主的投资行动应用监督权                         祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 投资对象进行监督。      本基金将投资于以下金融器具：      本基金的投资范畴包括债券（国债、场合政府债、金融债、企业债、公司债、央行单据、 中期单据、短期融资券、超短期融资券、次级债、可分离往来可转债的纯债部分）、资产支 握证券、债券回购、银行进款（契约进款、讲述进款以及如期进款等）、同行存单、现金以 及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会的连系法令）。      本基金不投资于股票，也不投资于可退换债券（可分离往来可转债的纯债部分除外）、 可交换债券。      基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；本基金握有 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产净值的 5%。现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行稳妥标准后，可 以将其纳入投资范畴，其投资比例死守届时有用的法律法例和连系法令。 进行监督：      （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%；      （2）本基金握有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例共计不低于基金资产 净值的 5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金资产净值的 10%；      （4）本基金管束东说念主管束的一皆基金握有一家公司刊行的证券，不跨越该证券的 10%， 完全按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件法令的比例限制；      （5）本基金干涉寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得跨越基金资产净值 的 40%；干涉寰宇银行间同行商场进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；      （6）本基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产赈济证券的比例，不得跨越基金资产净 值的 10%；      （7）本基金握有的一皆资产赈济证券，其市值不得跨越基金资产净值的 20%；      （8）本基金握有的归并（指归并信用级别）资产赈济证券的比例，不得跨越该资产支 握证券范畴的 10%；      （9）本基金管束东说念主管束的一皆基金投资于归并原始权益东说念主的各种资产赈济证券，不得 跨越其各种资产赈济证券共计范畴的 10%；                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （10）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产赈济证券。基金握有 资产赈济证券期间，若是其信用等第下落、不再稳妥投资模范，应在评级论说发布之日起 3 个月内给予一皆卖出；   （11）基金资产总值不得跨越基金资产净值的 140%；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为往来敌手开展逆回 购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范畴保握一致；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越本基金资产净值的 15%。 因证券商场波动、基金范畴变动等基金管束东说念主之外的因素致使基金不稳妥前款所法令比例限 制的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）法律法例及中国证监会法令的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（10）、（12）、（13）项外，因证券商场波动、证券刊行东说念主合并、 基金范畴变动等基金管束东说念主之外的因素致使基金投资比例不稳妥上述法令投资比例的，基金 管束东说念主应当在 10 个往来日内进行疗养，但法律法例或中国证监会法令的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范畴、投资策略应当稳妥基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起起原。   若是法律法例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的法令为准，但须与基金 托管东说念主协商一致后方可纳入基金托管东说念主投资监督范畴。法律法例或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金，基金管束东说念主在履行稳妥标准后，则本基金投资不再受连系限制。 为进行监督：   （1）承销证券；   （2）违背法令向他东说念主贷款或提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有法令的除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕往来、摆布证券往来价钱过火他不正当的证券往来行为；   （7）法律、行政法例和中国证监会法令阻截的其他行为。   如法律法例或监管部门取消或疗养上述阻截性法令，如适用于本基金，基金管束东说念主在履 行稳妥标准后，则本基金不再受连系限制或按疗养后的法令实行。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主过火控股股东、现实收敛东说念主或者 与其有其他首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联往来的，应当稳妥基金的投资方向和投资策略，死守基金份额握有东说念主利益优先的原则，防                    祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 范利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场平允合理价钱实行。连系往来必 须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法例给予裸露。首要关联往来应提交基金管束东说念主董 事会审议，并经过三分之二以上的零丁董事通过。基金管束东说念主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。 间债券商场进行监督。   基金管束东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供经谨慎选拔的、本基金适用的银行 间债券商场往来敌手名单，并约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金托管东说念主监督基金 管束东说念主是否按事前提供的银行间债券商场往来敌手名单进行往来。基金管束东说念主应如期或不定 期对银行间债券商场往来敌手名单进行更新，并在更新后讲述基金托管东说念主。新名单收效前已 与本次剔除的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照契约进行结算。基金管束东说念主负责 对往来敌手的资信收敛，按银行间债券商场的往来法令进行往来，基金托管东说念主则根据银行间 债券商场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担往来敌手不履行合同酿成的损失。如基 金托管东说念主过后发现基金管束东说念主莫得按照事前约定的往来敌手或往来方式进行往来时，基金托 管东说念主应实时提醒基金管束东说念主，基金托管东说念主不承担由此酿成的任何损成仇服务。   基金投资银行进款的，基金管束东说念主应根据法律法例的法令及基金合同的约定，建立投资 轨制、审慎选拔进款银行，作念好风险收敛；并按照基金托管东说念主的要求配合基金托管东说念主完成相 关业务办理。   （二）基金托管东说念主应根据联系法律法例的法令及《基金合同》的约定，对基金资产净值 磋磨、基金份额净值磋磨、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、连系 信息裸露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐述数据等进行监督和核查。   若是基金管束东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将不实的功绩阐述数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何服务，并将在发现后立即论说中国证监会。   （三）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的投资运作过火他运作违背《基金法》、                                   《基金合同》、 基金托管契约联系法令时，应实时以书面阵势讲述基金管束东说念主限期纠正，基金管束东说念主收到通 知后应实时查对，并以书面阵势向基金托管东说念主发出回函，进行解释或举证，并保证在规如期 限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对讲述县项进行复查，督促基金管束 东说念主改正。基金管束东说念主对基金托管东说念主讲述的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应论说 中国证监会。基金托管东说念主发现基金管束东说念主依据往来标准依然收效的投资指示违背法律、行政 法例和其他联系法令，或者违背基金合同约定的，应当立即讲述基金管束东说念主，并论说中国证 监会。                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管束东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查，必须在法令时候内回应基金托 管东说念主并改正，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，对基金托管东说念主按照法例要求需向中国证 监会报送基金监督论说的，基金管束东说念主应积极配合提供连悉数据而已和轨制等。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有首要违法行动，应立即论说中国证监会，同期讲述基金管 理东说念主限期纠正。   基金管束东说念主无正当根由，拒却、阻截基金托管东说念主根据本契约法令应用监督权，或遴选拖 延、诓骗等技能妨碍基金托管东说念主进行有用监督，情节严重或经基金托管东说念主提议告诫仍不改正 的，基金托管东说念主应论说中国证监会。   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东说念主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管束 东说念主磋磨的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管束东说念主指示办理算帐交收、连系信息裸露 和监督基金投资运作等行动。   基金管束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管束、无故未执 行或无故蔓延实行基金管束东说念主资金划拨指示、走漏基金投资信息等违背《基金法》、《基金 合同》、本托管契约过火他联系法令时，基金管束东说念主应实时以书面阵势讲述基金托管东说念主限期 纠正，基金托管东说念主收到讲述后应实时查对质据并以书面阵势向基金管束东说念主发出回函。在限期 内，基金管束东说念主有权随时对讲述县项进行复查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金 托管东说念主对基金管束东说念主讲述的违法事项未能在限期内纠正的，基金管束东说念主应论说中国证监会。 基金管束东说念主有义务要求基金托管东说念主补偿基金因此所碰到的损失。   基金管束东说念主发现基金托管东说念主有首要违法行动，应立即论说中国证监会和银行业监督管束 机构，同期讲述基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主应积极配合基金管束东说念主的核查行动，包括但不限于：提交连系而已以供基金 管束东说念主核查托管财产的完满性和确切性，在法令时候内回应基金管束东说念主并改正。   基金托管东说念主无正当根由，拒却、阻截基金管束东说念主根据本契约法令应用监督权，或遴选拖 延、诓骗等技能妨碍基金管束东说念主进行有用监督，情节严重或经基金管束东说念主提议告诫仍不改正 的，基金管束东说念主应论说中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 分、分拨基金的任何财产。                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 他基金的托管业求实行严格的分账管束，确保基金财产的完满与零丁。 联系当事东说念主确定到账日期并讲述基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资产托管专户的， 基金托管东说念主应实时讲述基金管束东说念主遴选要领进行催收。由此给基金酿成损失的，基金管束东说念主 应负责向联系当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担服务。   （二）召募资金的考据   召募期内销售机构按销售与服务契约的约定，将认购资金划入基金管束东说念主在具有托管资 格的买卖银行开设的祥瑞基金管束有限公司基金认购专户。该账户由基金管束东说念主开立并管束。 基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额握有东说念主东说念主数稳妥《基金法》、 《运作办法》等联系法令后，基金管束东说念主应将召募的属于本基金财产的一皆资金划入基金托 管东说念主为基金开立的基金资产托管专户中，由基金管束东说念主聘用稳妥《证券法》法令条件的司帐 师事务所进行验资，出具验资论说，出具的验资论说应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中 国注册司帐师署名有用。验资完成，基金托管东说念主在收到资金当日出具证据文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金管束东说念主按法令办理退 款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和管束   基金托管东说念主以本基金的格局在其营业机构开设基金资产托管专户，督察基金的银行进款。 该账户的开设和管束由基金托管东说念主承担。本基金的一切货币相差行为，均需通过基金托管东说念主 的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管束 东说念主不得假借本基金的格局开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基 金业务之外的行为。   资产托管专户的管束应稳妥《东说念主民币银行结算账户管束办法》、《现金管束暂行条例》、 《东说念主民币利率管束法令》、《利率管束暂行法令》、《支付结算办法》以及银行业监督管束 机构的其他法令。   （四）基金证券账户与证券往来资金账户的开设和管束   基金托管东说念主以基金托管东说念主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限服务公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东说念主以基金托管东说念主的格局在中国证券登记结算有限服务公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券往来资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于餍足开展本基金业务的需要。基金托管东说念主和基金管束 东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务之外的行为。                        祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      （五）债券托管账户的开立和管束 同行拆借商场的往来阅历，并代表本基金进行往来；基金托管东说念主负责以本基金的格局在中央 国债登记结算有限服务公司及银行间商场算帐所股份有限公司开设银行间债券商场债券托 管自营账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。 议，蓝本由基金托管东说念主督察，基金管束东说念主保存副本。      （六）其他账户的开设和管束      在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事稳妥法律法例法令和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，若是触及连系账户的开设和管束，由基金管束东说念主协助基金托管 东说念主根据联系法律法例的法令和《基金合同》的约定，开立联系账户。该账户按联系法令使用 并管束。      （七）基金财产投资的联系什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的督察      基金财产投资的联系什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的督察库；其中什物证券 也可存入中央国债登记结算有限服务公司或中国证券登记结算有限服务公司上海分公司/深 圳分公司或单据营业中心的代督察库。什物证券的购买和转让，由基金托管东说念主根据基金管束 东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主现实有用收敛下的什物证券在基金托管东说念主督察期间的损坏、 灭失，由此产生的服务应由基金托管东说念主承担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构现实有用控 制或督察的证券不承担督察服务。      （八）与基金财产联系的首要合同的督察      由基金管束东说念主代表基金签署的与基金联系的首要合同的原件划分应由基金托管东说念主、基金 管束东说念主督察。除本契约另有法令外，基金管束东说念主在代表基金签署与基金联系的首要合同期应 保证基金一方握有两份以上的蓝本，以便基金管束东说念主和基金托管东说念主至少各握有一份蓝本的原 件。基金管束东说念主在合同签署后 5 个服务日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东说念主处。合同原件应存放于基金管束东说念主和基金托管东说念主各自文献督察部门 20 年以 上。      对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管束东说念主应向基金托管东说念主提供合同复印件，并在复 印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定范畴内，合同原件不得改换。      五、基金资产净值磋磨和司帐核算      基金资产净值的磋磨、复核与完成的时候及标准      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是指磋磨日基金 资产净值除以该磋磨日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的磋磨保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的短处计入基金财产。基金管束东说念主不错缔造大额赎 回情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有法令的，从其法令。                       祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   基金管束东说念主应每个服务日对基金资产估值，但基金管束东说念主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。估值原则应稳妥《基金合同》过火他法律、法例的法令。用于基金信息 裸露的基金净值信息由基金管束东说念主负责磋磨，基金托管东说念主复核。基金管束东说念主应于每个服务日 往来结果后磋磨当日的基金资产净值、基金份额净值并以两边招供的方式发送给基金托管东说念主。 基金托管东说念主对净值磋磨结果复核后以两边招供的方式发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主按规 定对基金净值给予公布。本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行 估值并裸露主袋账户的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户份额净值。   六、基金份额握有东说念主名册的督察   基金管束东说念主和基金托管东说念主须划分妥善督察的基金份额握有东说念主名册，包括《基金合同》生 效日、《基金合同》断绝日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握有东说念主名册的内容必须包括基金份额握有东说念主的称呼和握 有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册由基金的基金登记机构根据基金管束东说念主的指示编制和督察，保存期 限为自基金账户销户之日起不得少于 20 年。基金管束东说念主和基金托管东说念主应按照现在连系法令 划分督察基金份额握有东说念主名册。督察方式不错接纳电子或文档的阵势。   基金管束东说念主应当实时向基金托管东说念主提交下列日期的基金份额握有东说念主名册：《基金合同》 收效日、《基金合同》断绝日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握有东说念主名册的内容必须包括基金份额握有东说念主的名 称和握有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册应于下月前十个服务日内 提交；《基金合同》收效日、《基金合同》断绝日等触及到基金枢纽事项日期的基金份额握 有东说念主名册应于发诞辰后十个服务日内提交。   基金托管东说念主以电子版阵势妥善督察基金份额握有东说念主名册，并如期刻成光盘备份，保存期 限为 20 年。基金托管东说念主不得将所督察的基金份额握有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应死守守秘义务。   若基金管束东说念主或基金托管东说念主由于自身原因无法妥善督察基金份额握有东说念主名册，应按联系 法例法令各自承担相应的服务。   七、争议科罚方式   两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约联系的一切争议，除经友好协商不错解 决的，应提交深圳国际仲裁院根据深圳国际仲裁院那时有用的仲裁法令进行仲裁，仲裁的地 点在深圳市，仲裁裁决是末端性的并对两边均有接续力，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金管束东说念主和基金托管东说念主职责，不绝针织、勤苦、尽 责地履行《基金合同》和托管契约法令的义务，珍爱基金份额握有东说念主的正当权益。   本契约受中国法律统率。   八、托管契约的变更、断绝与基金财产的算帐                      祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （一）托管契约的变更与断绝   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约的内容进行变更。变更后的托管契约，其内 容不得与《基金合同》的法令有任何突破。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管契约断绝：   （1）《基金合同》断绝；   （2）基金托管东说念主结果、照章被取销、停业或有其他基金托管东说念主禁受基金资产；   （3）基金管束东说念主结果、照章被取销、停业或有其他基金管束东说念主禁受基金管束权；   （4）发生法律法例、中国证监会或《基金合同》法令的断绝事项。   （二）基金财产的算帐 产算帐小组，基金管束东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 同》和本托管契约的法令不绝履行保护基金财产安全的职责。 《证券法》法令条件的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小 组不错聘用必要的服务主说念主员。 现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》的断绝事由出面前，由基金财产算帐小组统一禁受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐论说；   （5）聘用司帐师事务所对算帐论说进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐论说出具法 律想法书；   （6）将算帐论说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的扫数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。                     祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）   （1）支付算帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）反璧基金债务；   （4）按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项法令反璧前，不分拨给基金份额握有东说念主。   （三）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产算帐论说经稳妥《证券法》法令条件 的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案并公告。基金财产 算帐公告于基金财产算帐论说报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行 公告。   （四）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存 20 年以上。                                祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十二部分 对基金份额握有东说念主的服务   本基金管束东说念主承诺向基金份额握有东说念主提供一系列的服务。同期，基金管束东说念主有权根据基 金份额握有东说念主的需要和商场的变化，对以下主要服务内容进行增多或变更。   一、网上开户与往来服务   客户握有指定银行的账户，通过祥瑞基金官网往来平台，不错已毕在线开户往来。   祥瑞基金网址：www.fund.pingan.com   二、而已的寄送服务 单。客户可根据个东说念主需要，通过祥瑞基金客户服务热线或者祥瑞基金客服邮箱定制纸质对账 单寄送服务。客户无需额外承担纸质或电子对账单的服务用度。 管束东说念主可控的原因邮寄而已可能无法投递，对此本基金管束东说念主不作念任何承诺和保证。基金管 理东说念主也不合因邮寄而已出现遗漏、走漏而导致的径直或转折挫伤承担任何补偿服务。由于交 易对账单记录信息属于个东说念主苦衷，请务必预留正确的通信地址及连系方式，并实时进行更新。 内容。由于互联网是敞开性的公众采集，基金管束东说念主也无法完全保证其安全性与实时性。因 此祥瑞基金管束公司不合电子邮件或短信息电子化账单的投递作念出承诺和保证，也不合因互 联网或通信等原因酿成的信息不完满、走漏等而导致的径直或转折挫伤承担任何补偿服务。   三、如期定额投资策动   基金管束东说念主可利用非直销销售机构网点和本公司网上往来系统为投资者提供如期定额 投资的服务（本公司网上往来系统的如期定额投资服务现在仅对个东说念主投资者灵通）。通过定                                祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新） 期定额投资策动，投资者不错通过固定的渠说念，如期定额申购基金份额，具体实施方法见有 关公告。   四、采集在线服务   基金份额握有东说念主通过基金账号/开户证件号码及登录密码登录祥瑞基金网站，可享有账 户查询、往来明细查询、对账单寄送方式或频率确立、修改查询密码等多项在线服务。   基金管束东说念主网站亦提供基金公告、投资资讯、搭理刊物、基金知识等各式信息供投资东说念主 查询。   公司网址：www.fund.pingan.com   客服邮箱：fundservice@pingan.com.cn   五、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务   客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时往来情况、基金账户余额、基金产物与服务 等信息查询。   客户服务中心东说念主工座次每个往来日 9：00-17：00 为投资东说念主提供服务，投资东说念主不错通过 该客服中心取得业务盘问、信息查询、投诉建议、信息定制和而已修改等专项服务。   客服电话：400-800-4800（免远程话费）   直销电话：0755-22627627   直销传真：0755-23990088   六、投诉受理   投资东说念主不错拨打祥瑞基金管束有限公司客户服务中心电话或以书信、电子邮件等方式， 对基金管束东说念主和销售网点提所供的服务进行投诉。                          祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）      对于服务日期间受理的投诉，原则上是实时回复，对于不成实时回复的投诉，本基金管 理东说念主将在承诺的时限内进行处理。对于非服务日提议的投诉，将在顺延的服务日当日进行处 理。      办公地址：深圳市福田区福田街说念益田路 5033 号祥瑞金融中心 34 层      七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请通过上述方式连系本基金 管束东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面交融了本招募说明书。                               祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                    第二十三部分 其他应裸露事项    本基金 2023 年 07 月 01 日至 2024 年 06 月 30 日发布的公告：                                 增腾安基金销售（深圳）有限公司为销售机                                 构的公告                                 完善、更新身份信息而已以免影响业务办理                                 的公告                                 期论说                                 而已概要更新                                 书（更新）                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 的公告                                 份有限公司为祥瑞惠文纯债债券型证券投资                                 基金销售机构的公告                                 完善、更新身份信息而已以免影响业务办理                                 的公告                                 增北京汇成基金销售有限公司为销售机构的                                 公告                                 国中金金钱证券有限公司为销售机构的公告                                 售机构的公告                                 份有限公司为旗下基金销售机构的公告                                 度论说                    祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                      券型证券投资基金暂停大额申购、如期定额                      投资及退换转入业务的公告                      份有限公司为旗下基金销售机构的公告                      而已概要更新    注：其他裸露事项详见基金管束东说念主发布的连系公告。                    祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）       第二十四部分 对招募说明书更新部分的说明   本招募说明书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》等其他联系法律法例的要求及基 金合同的法令，对《祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）》进行了更新， 本次主要针对基金司理连系信息进行了更新。                           祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）            第二十五部分 招募说明书存放过火查阅方式      本基金招募说明书存放于基金管束东说念主和基金托管东说念主的办公场合、注册登记机构、基金销 售机构处，投资者可在营业时候免费查阅。基金投资者在支付工本费后，可在合理时候内取 得招募说明书的复印件。对投资者按上述方式所取得的文献过火复印件，基金管束东说念主和基金 托管东说念主保证与所公告文本的内容完全一致。      投资者还不错径直登录基金管束东说念主的网站(www.fund.pingan.com)查阅和下载招募说明 书。                        祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金招募说明书（更新）                第二十六部分 备查文献      以下备查文献除第（五）项外，存放在基金管束东说念主的办公场合，在办公时候可供免费查 阅。      （一）中国证监会准予祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金召募注册的文献      （二）《祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金基金合同》      （三）《祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金托管契约》      （四）基金管束东说念主业务阅历批件、营业派司      （五）基金托管东说念主业务阅历批件、营业派司      （六）对于央求召募注册祥瑞惠文纯债债券型证券投资基金之法律想法书      （七）中国证监会要求的其他文献      查阅方式：投资者可在营业时候免费查阅，也可按工本费购买复印件。                                    祥瑞基金管束有限公司

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